店面業務員工作計劃

時間：2025-01-11 07:55:46 工作計劃我要投稿

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店面業務員工作計劃【實用5篇】

　　時間過得真快，總在不經意間流逝，我們的工作又將迎來新的進步，請一起努力，寫一份計劃吧。相信大家又在為寫計劃犯愁了吧？下面是小編精心整理的店面業務員工作計劃，僅供參考，大家一起來看看吧。

店面業務員工作計劃【實用5篇】

店面業務員工作計劃1

　　新的一歲，新的面貌，新的工作態度。這一年已經到來，我作為一名奮戰在前線的業務員，更應該提前為自己做一次計劃了，在這崗位上，一定要清楚“未雨綢繆”的重要性，因為無論怎樣，我們都是戰斗在第一陣線的，所以我們的開場對于這新的一年來說，是非常重要的，所以接下里的一年我會好好的做一次規劃。以下是我暫時對接下倆一年的'計劃，如若今后有變動，我會及時調整。

　　一、改變思維，快速推廣品牌

　　作為一家白酒公司的銷售業務員，我們應該對公司品牌充滿信心。在開展業務時，我們應時刻注重品牌的推廣。通常我們在工作中只關注如何把產品賣出去，卻很少考慮能否讓客戶再次購買，或者如何將這份努力轉化為更多的成果。這些細節往往容易被忽視。因此，今后在開展業務時，我會及時調整策略，在保持熱情的同時更加注重穩重，努力提升工作效率。

　　二、提高專注度，提升工作效率

　　對于任何一份工作而言，專注度是最關鍵的因素，也是對我們工作而言非常重要且具有決定性影響的事情。在我的這份事業中，需要耗費大量的精力，我常常思考如何迅速將產品推向市場，并時常遇到各種問題，從而不斷思考解決方案。這份工作需要大量的思考，而思考會占據我們大部分的精力，這也正是我對工作的專注表現。只有提升了專注度，我們的工作效率才能提高，工作成果自然也會更加顯著。

　　三、注重日常反思，改正不足

　　在我們的工作中，大部分時間都比較順利。但作為業務人員，難免會遇到一些問題，有時自己難以解決，有時還會感到矛盾。因此，在事后進行反思、總結、改正和歸納是非常重要的一步，無論是對平時的學習狀況還是工作情況，都需要經常進行總結、歸納、計劃和改正。在未來的時間里，我相信自己還有很多東西要學，還有很多領域未曾涉足。接下來的一年里，我會繼續努力，不斷拼搏，為自己長期的堅持給出答案，也為一直信任和支持我的領導和公司交上一份滿意的答卷！

店面業務員工作計劃2

　　在新的20xx年里，我對自己的工作情況計劃如下：

　　首先，學習外貿知識和產品知識對一名剛從英語系畢業一年半的外貿新手來說至關重要。目前，我的外貿知識還需要進一步加強，在今后的工作中要不斷積累經驗。此外，由于剛剛踏入這個行業，我對產品的了解幾乎為零。因此，學習成為了我新年計劃中的首要環節和重要任務。我會以積極的態度虛心向領導及各位同事求教。在我看來，態度決定成敗，希望我的努力能夠得到大家的認可。

　　其次，在掌握了整套外貿流程的理論知識之后，我希望能夠通過實際操作來提升自己的技能。之前一年多的工作主要集中在與客戶的溝通上，對于繕制單據及與銀行、商檢、海關、貿促會等相關部門打交道的經驗較少。因此，這對我來說是一個全新的挑戰，也讓我意識到自己過去的工作環節并不全面。現在有機會從最基本的出口單證做起，我覺得這是一個寶貴的學習機會。

　　第三，如有機會接觸公司業務，我希望能盡快熟悉每位客戶，總結并分析他們的新需求，以一顆熱忱的心為客戶服務，助力公司創造更多利潤！

　　第四，積極拓展新業務，充分利用網絡資源為公司尋找目標客戶。及時更新我司在阿里巴巴等相關平臺上的供求信息，并堅持不懈地跟進，相信持續的努力終會有所收獲。

　　第五，協助領導及同事做好兩屆國際展會及其他國外展會的.前期準備工作。展會結束后，協助參展人員做好后續客戶跟蹤服務，以鞏固展會成果。

　　工作上的建議：

　　1、因經理在業務洽談方面需頻繁與客戶進行電話溝通。故建議在電腦上安裝相關軟件，申請賬號，并積極向客戶推薦這一在線即時溝通工具。其通話質量與手機相當，還可節省雙方的國際長途電話費用。

　　2、部門內部多開展一些活動，在活動中增強整個團隊的凝聚力。

　　3、對新人多開設外貿知識及業務知識的內部培訓課程。

　　最后，再次感謝領導對我的信任。相信在這個優秀的團隊中，我將受益不少。同時，我也期待自身的不斷完善能為公司的發展貢獻一份力量!

店面業務員工作計劃3

　　計劃一：20xx年，全行個人金融業務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力推行“經營客戶”戰略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經營客戶”為核心，以客戶、產品、渠道、服務、經營品質、執行力“六個基本點”作為“經營客戶”戰略的關鍵支撐，繼續強化“狠抓三條主線不動搖”為具體措施。通過在渠道管理精細化、客戶經營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產品銷售精細化五個方面著手，全面提升個人金融精細化管理水平，推動經營管理再上新臺階。

　　一、20xx年個人金融業務經營管理策略

　　(一)產品策略：繼續堅持強化產品銷售，以全面和完善產品為目標，在鞏固傳統優勢產品的基礎上，進一步提升弱勢產品的銷售能力；優化產品銷售結構，注重現有網點產能的挖掘，重點提升單個線下網點的產能，力爭通過現有網點產能的整體提升，最大限度縮小與同行的規模差距；以交叉營銷和聯動營銷為手段，提高客戶對產品的認知度和依賴性，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩定并拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

　　(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經營客戶”戰略;20xx年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進，擴大規模和優化結構并舉并重的經營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

　　(三)渠道策略：20xx年渠道建設的重點在于解決渠道總量增加、覆蓋范圍擴大、區域結構優化及功能拓展等緊迫問題。首先，需穩步且迅速增加實體網點數量，重點布局于中心城市及“第二梯隊”城市，并覆蓋經濟發展較快的縣域地區，以形成與競爭對手抗衡的核心陣地；其次，繼續大力推進自助渠道建設，目標是在三年內實現自助銀行與實體網點數量比達到3:1，從而擴展服務范圍；最后，著力構建客戶經理和理財中心的軟渠道，遵循專職、專業、專注的原則，培養一支新的團隊，開拓新的市場空間，打造新的服務陣地，形成實體網點、自助設備、理財中心及客戶經理之間相互協作、相互支持、相互補充的全新渠道體系。

　　(四)區域策略：持續推進中心城市地區、重點發展地區和發展地區三大區域發展策略，著重打造“第二個”。20xx年“三大梯隊”的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業務收入還要保持同業第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續打造“第二個”，使其在同業形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現突破跨越;“第三梯隊”要實現快速崛起，通過加速發展，趕超同業，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業務的貢獻度。

　　二、20xx年個人金融業務工作要點

　　(一)加強業務創新，做全、做強產品

　　1、緊抓一季度個人業務旺季營銷機遇，聚焦“個人存款、實物金、個人客戶”三大核心，重點推進基金、保險、借記卡等產品的覆蓋度提升，同時注重臨界區間客戶的拓展，以及提高自助設備開機率、賬務性業務替代率和網點替代率，確保旺季營銷工作扎實有效。

　　2、完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。

　　3、繼續推進產品“清零、達標、升級”和“保險、基金、黃金戰役”，實現全產品覆蓋，補齊“短板”，提升網點均衡銷售能力。

　　4、持續加大對我行理財產品的推廣力度，特別是加強對總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規理財產品，尤其是開放式產品的銷售工作，進一步鞏固并提升我行自主設計的“干元”系列理財產品的本地品牌優勢；同時增加對信托公司信托計劃產品的代銷力度，逐步構建我行理財產品與信托公司產品相互補充的銷售體系。

　　5、進一步做大做強個人黃金業務，擴大品牌影響力，加強實物金業務成本控制，提升實物金經營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯動，提高賬戶金產品覆蓋度;加強賬戶金交易規范管理。

　　6、試點推出移動保管箱業務，建立從業務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業務管理辦法和操作規程，穩步推進保管箱業務的發展。

　　7、構建完善的自上而下基金產品銷售信息傳遞體系，增強股票型基金、主代銷基金及基金定投的營銷能力；充分發揮個人客戶經理團隊的作用，提升各級銷售人員的系統工具應用能力、數據分析能力、客戶服務能力和精準營銷水平，力爭提高新老基金的代銷市場份額；強化與基金公司的合作，組織好基金從業資格考試；加強與電子銀行渠道的聯動，進一步規范貨幣基金交易流程。

　　8、做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債的銷售工作，鞏固并提升地區市場領先地位；加強記賬式國債的風險管理，運用技術手段建立日常監控頻繁及大額交易的機制。

　　9、提升代理保險產品的銷售管理水平，制定完善的代理壽險產品網點資源配置考核方案；建立保險公司銷售支持人員規范管理制度；加強與保險公司的`合作，加大網點一線銷售人員保險專業知識培訓力度，做好保險從業資格考試工作，提高我行自身的保險銷售能力；做好客戶風險評估，提升客戶服務水平。

　　10、加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯名卡等發卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發卡的質量;持續開展折轉卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業務資產質量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產品。

　　11、加大個人外匯業務宣傳力度，強化隊伍建設，增加制度梳理和基層培訓；試點開展并逐步推廣外幣兌換業務；在重點區域和核心網點加強對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產品的推廣力度，打造全區個人外匯業務示范網點，并發揮其引領作用。

　　12、穩步推出電話支付業務，建立電話支付業務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業務。

　　13、強化產品交叉銷售，推廣個人金融產品套餐服務，提升產品覆蓋度。

　　14、統籌內外媒體資源，加強重點產品營銷宣傳和品牌推廣，推廣客戶體驗活動，嚴格把控宣傳材料質量。

　　(三)完善隊伍建設強化客戶服務

　　15、繼續強化個人客戶經理隊伍建設，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率。

　　16、以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

　　17、量化個人客戶經理的考核指標，完善對客戶經理產品銷售、客戶新增等關鍵業績的考核標準，突出個人客戶經理在銷售主渠道中的核心作用。

　　18、以產品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系。

　　19、通過多種手段持續鞏固二代轉型成果，全力做好20xx年網點二代轉型工作。

　　20、抓住客戶增長、產品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務vip客戶時間占比、客戶聯系計劃覆蓋率等關鍵業績指標，提升客戶經理產品銷售和服務能力。

　　21、在固化100家理財中心VIP窗口柜員配置規范的基礎上，進一步推廣至全轄網點的理財中心，以進一步解決理財中心空心化問題。

　　22、強化客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務功效。

　　23、在二級分行層面落實客戶經營提升措施、標準動作和特色動作；創新內容與形式，持續推進個人客戶例會制度。

　　24、在持續推進標準化理財中心建設的同時，重點開展打造精品理財中心的活動，以點帶面，形成理財中心健康發展的良好梯隊。

　　25、持續加強客戶經理對三大工具的應用推廣，優化客戶經理營銷作業考核系統，使其與產品推廣緊密結合，提升系統工具的使用效率。設計“客戶資產配置與理財規劃分析工具”，為產品銷售和客戶維護提供有力支持。

　　26、持續推進臨界區間客戶的拓展與上移活動，并對客戶進行四個必備金融工具的營銷推廣，提升產品覆蓋率和聯動營銷能力，增強客戶聯系和產品推薦。

　　27、將客戶信息質量維護作為一項基礎性工作，持續抓好分階段客戶信息質量提升。

　　28、全力實施客戶經理營銷能力素質提升打造項目。

　　29、開發系統平臺，對個人客戶經理基礎信息和日常維護

　　實施系統化、工具化管理;在客戶經理營銷作業考評系統中搭建客戶積分管理系統，按客戶忠誠度和產品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。

　　30、組織全行個人客戶經理專業技能考試，強化個人客戶經理經營和管理水平

　　31、舉辦個人客戶經理銷售pk賽，增強個人客戶經理實戰能力

　　32、舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作

　　33、抓好基金銷售從業人員培訓及考試工作。

　　34、加大個人黃金業務從業人員培訓力度，研究通過外部權威機構考試認證方式。

　　35、做好保險從業資格考試工作，提高保險從業資格持證人員數量。

　　(三)加強渠道建設提升服務水平

　　36、在20xx—20xx年布局規劃指導下，結合西部大開發與“十二五”規劃發展戰略，適時優化我行在發達地區（包括縣域）的營業網點布局。

　　37、持續推進網點購置與裝修建設，強化中心城市行和重點區域的資源配置，切實提升中心城市行的網點自有率，使其提高5至10個百分點；重點調整低效網點和5年以上未進行標準化裝修的網點；繼續優化營業網點的視覺形象標準，確保符合總行VI標準的網點比例達到98%以上；結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心的戰略，繼續支持個人理財中心的優化改造工作；在赤峰建設1家保管箱業務項目；繼續加大離行自助銀行的選址規劃和建設力度，使其成為物理網點的有效補充。

　　38、全面提升渠道建設管理水平，實施集中化管理，制定全行網點建設工作流程和考核機制，進一步強化和優化網點建設的責任機制。

　　39、試點推廣網點建設后續跟蹤評價工作，完善網點后評價體系，建立網點配置模型、網點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式，加大網點建設情況檢查督導力度;總結分析資本性支出對網點銷售的支持提高程度。

　　40、進一步完善自助業務運營管理體系，深入推進自助設備集中專業化管理進程，力爭年底前實現全行自助設備的集中管理，打造一支專業且高效的自助設備管理團隊。

　　41、進一步加強自助業務基礎管理，繼續加大對自助設備“壓降無效設備”的考核力度；加大宣傳，提升設備分流率；積極拓展自助渠道的交易功能；進一步精細化對設備服務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質量。

　　42、進一步強化自助設備的經營管理考核力度，加大對重點行和重點區域的政策支持。打造第一梯隊，提升這些機構的經營管理水平，確保其在設備規模、運營指標、設備收入貢獻及柜面替代率等方面發揮引領全區的作用。在此基礎上，推動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊快速發展，有效提升設備交易量和收入貢獻度。賬務性替代率需達到60%以上，并重點提高附行式設備的替代業務能力。

　　43、重點加強離行式自助銀行的建設，將自助渠道的建設提升至與網點同等重要的地位。力爭在未來三年內使自助銀行與網點的數量比例達到3:1。

　　44、優化設備布局結構，確保全行各網點均配備存款功能設備；嚴格控制低效設備的數量，力求低效設備占比不超過5%。

　　45、繼續加強自助業務風險管理。進一步規范自助業務操作流程；提升自助業務自查、抽查及普查工作的質量，教育員工識別并自覺規避業務風險，增強自助業務風險防范意識和崗位履職能力。

　　46、利用行內外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業務知識培訓。

　　47、通過持續開展星級網點管理，固化和提升網點轉型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網點的基礎上，進一步向下延伸星級等級，增設二星級網點的評選。

　　48、整體提升全行網點服務質量，重點體現網點服務的穩定性和服務的固化。

　　49、從痛點和難點入手，貫穿全年開展“抓服務、固成果、上水平”服務提升攻堅行動，逐步推進，實現網點服務水平的穩步提升。

　　50、按照每季度兩次的頻率對所有營業網點開展神秘人檢查。

　　51、打造理財中心服務標準，提高理財中心服務質量，打造建設銀行理財中心服務品牌。

　　52、完善網點服務考核機制，加強網點的服務評估，在規范統一服務流程的基礎上，提升零售網點的營銷服務水平。

　　53、加強對網點和個人客戶經理的培訓力度。在培訓分工上，區分行側重提升員工能力的培養，二級分行則重點進行基礎理論的培訓。

　　(四)強化基礎管理，倡導合規經營

　　54、貫穿全年開展“攻克難關、整治頑疾”風險管理提升攻堅行動，以進一步加強對私人柜臺操作的風險管理，強化反復出現的問題整改。

　　55、繼續嚴格整治自辦業務和柜員禁止性行為，堅決杜絕有章不循、違規操作現象，提升柜員風險防控和合規經營意識。

　　56、提高發卡質量，對不動卡進行定期激活和清理，規范理財卡等產品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現按標準發卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優化準貸記卡功能，對打卡等事務性業務逐步進行全行性集中處理。

　　57、制定并下發《零售網點崗位績效考核管理試行辦法》，規范統一全行零售網點各崗位的績效評價內容、過程和結果。

　　58、梳理理財產品銷售規范，解決理財業務多頭管理問題，加強對各條線及分行特色理財業務的監督和指導，定期對分行銷售合規情況進行檢查，規范操作流程。

　　59、加強全行網點資源配置的集中統一管理，全面清退外部保險機構駐點，做好代銷保險產品銷售組織

　　60、加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產和穩健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。

　　61、繼續強化基礎管理系列措施，將其納入常態化、制度化管理體系，實施動態考核，重點提升網點人員的基本業務能力和風險防范意識，構建個人金融業務風險和案件防控的長效機制。

　　62、加強主動發現問題、分析問題的能力，做到事前預防。對于各類審計、總行及區分行相關部門提供的內外部最新風險防控動態，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發現風險點，做到事前預防。

　　63、強化整改工作。將各類審計、內外部檢查發現問題的整改工作納入常態化管理機制，按照不同檢查層面的發現問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關責任人實行問責。

　　64、完善基礎管理考核機制。繼續依托個人金融業務基礎管理考核系統，對營業網點和二級分行的基礎管理水平進行綜合評價，持續考核，進一步夯實全行個人金融業務的基礎管理水平；每月對委派柜員主管進行評價考核，組織召開柜員主管例會，提升柜員主管的履職能力。

　　65、加強柜面操作風險管理，協調各級檢查團隊落實個人金融業務檢查計劃，對檢查結果進行全面整改和有效運用，增強對柜面業務操作的垂直指導力度。

　　66、完善“5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執行落地。

　　(六)加強系統建設做好流程優化

　　67、繼續強化對數據特別是產品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。

　　68、按照總行要求，做好證券業務系統、理財產品綜合支持系統、核心業務系統及PBCS等系統的版本更新與推廣工作，并對PBCS等系統的使用情況進行跟蹤與通報。

　　69、做好分行個人金融業務綜合管理平臺等自研系統的優化需求提交及功能日常使用管理。

　　70、進一步發揮總行營銷服務系統、分行客戶經理作業系統、OCR系統、ACRM等工具的客戶數據挖掘分析功能，提升精準營銷能力。

　　71、推廣網點業績評估系統、網點銷售平臺系統、網點資源調配系統、網點排隊與客戶識別系統及其新功能。

　　72、通過個人客戶經理服務支持項目，開發客戶經理績效評估功能，制定全行客戶經理服務VIP客戶及產品銷售業績的統一評價標準。

　　73、依托“個人金融產品營銷服務平臺”，強化客戶開發，提升商機響應率，完善商機集中管理，優化網銀精準推廣。

　　最后，啟動涵蓋客戶經營、渠道管理、風險管理、服務管理、產品管理等在內的條線精細化管理提升計劃，推動條線經營管理再上新臺階。

　　三、20xx年個人金融業務通報體系

　　為進一步加強對全行個人金融業務的督導與通報力度，及時反映個人金融業務的發展情況，搭建全區個人金融條線溝通交流的平臺，20xx年區分行將對個人金融業務通報考核體系進行規范化和完善。通報頻率將按日、周、旬、月、季度等不同周期進行；通報內容包括營銷及綜合管理、客戶管理、產品推廣、基礎管理、自助服務及網點建設等方面；通報對象將覆蓋全區個人金融條線各層級人員。