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核保工作總結(jié)
總結(jié)是指社會(huì)團(tuán)體、企業(yè)單位和個(gè)人對(duì)某一階段的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓(xùn)和一些規(guī)律性認(rèn)識(shí)的一種書(shū)面材料，它可以提升我們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的能力，讓我們來(lái)為自己寫(xiě)一份總結(jié)吧。總結(jié)怎么寫(xiě)才不會(huì)流于形式呢？以下是小編收集整理的核保工作總結(jié)，希望能夠幫助到大家。
核保工作總結(jié)1
即將過(guò)去，回首過(guò)去的，在公司新三年戰(zhàn)略的開(kāi)局年，在個(gè)險(xiǎn)步履維艱的一年，我同部門(mén)一起為了大個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)支持，為了運(yùn)營(yíng)電子化的推進(jìn)等工作，一起努力拼搏。為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、分析不足，更好的完成的運(yùn)營(yíng)支持工作工作。特做工作總結(jié)及計(jì)劃。
一、取得的成績(jī)
1、運(yùn)營(yíng)電子化工作
電子投保單
初新契約電子化提出：在對(duì)主流程不做調(diào)整的情況下，實(shí)現(xiàn)電子投保單及免外包錄入功能。
在此目標(biāo)下，7月完成電子投保單功能開(kāi)發(fā)，8月、9月在青島分公司進(jìn)行試點(diǎn)，試點(diǎn)1個(gè)月即完成目標(biāo)。11月完成免外包錄入功能上線，提高了效率，降低了錄入成本。目前青島分公司電子投保單使用率已超過(guò)70%。
投保狀態(tài)查詢
為了讓客戶更方便、快捷的了解其投保狀態(tài)，在短信通知的基礎(chǔ)上，又提出了網(wǎng)絡(luò)查詢、電話查詢的需求。
目前網(wǎng)絡(luò)查詢功能已完成開(kāi)發(fā)并測(cè)試，近日將上下。電話查詢正在開(kāi)發(fā)中。
2、系統(tǒng)優(yōu)化及完善
核保自動(dòng)分單功能
為了公平、公正，同時(shí)提高作業(yè)效率，提出了核保新契約作業(yè)自動(dòng)分單系統(tǒng)功能。7月上線運(yùn)營(yíng)。上線后，保證了作業(yè)的平穩(wěn)過(guò)渡，達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)。
系統(tǒng)bug修正及調(diào)整
在日常工作中，根據(jù)作業(yè)中發(fā)現(xiàn)的系統(tǒng)bug及時(shí)同信息技術(shù)部溝通，并盡量予以調(diào)整修正。
如保證續(xù)保時(shí)判斷續(xù)保核保是否完成的標(biāo)準(zhǔn)，由判斷fe狀態(tài)調(diào)整為判斷csc狀態(tài)，增加了保證續(xù)保的可處理量。
如陽(yáng)光旅程險(xiǎn)種，投保人告知無(wú)法系統(tǒng)錄入時(shí)，調(diào)整其自核標(biāo)準(zhǔn)，控制潛在風(fēng)險(xiǎn)。
3、大運(yùn)營(yíng)支持工作
制定團(tuán)銷(xiāo)個(gè)運(yùn)營(yíng)支持制度，并進(jìn)行系統(tǒng)調(diào)整支持；
對(duì)fic業(yè)務(wù)授課及網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)2次，并編寫(xiě)《fic運(yùn)營(yíng)支持業(yè)務(wù)手冊(cè)》；
對(duì)意健部中介業(yè)務(wù)，提供運(yùn)營(yíng)支持及咨詢，系統(tǒng)功能調(diào)整將在12月中旬完成。
4、其他工作
作業(yè)工作：同部門(mén)一起奮戰(zhàn)開(kāi)門(mén)紅，月底共同沖刺至最后一刻；
個(gè)案處理：處理分公司及保全個(gè)案近百件。如松鶴延年紅利問(wèn)題；江西省委為烈士子女送保險(xiǎn)，分公司要求2小時(shí)內(nèi)受理出單等；
分公司咨詢及支持：積極為分公司提供各種咨詢及業(yè)務(wù)支持。如提供人工標(biāo)記保單清單；拆單清單等。
二、工作中的不足
工作雖然完成了年初制定的主要工作，但是仍存在諸多不足。
1、作業(yè)工作
因系統(tǒng)建設(shè)工作較重，個(gè)人核保作業(yè)量較少，沒(méi)能有力的同處內(nèi)同事一起接受挑戰(zhàn)。
應(yīng)合理調(diào)整工作安排，更多的進(jìn)行核保作業(yè)。
2、分公司反饋問(wèn)題處理
針對(duì)分公司反饋的系統(tǒng)問(wèn)題，部分問(wèn)題進(jìn)行了修正和調(diào)整，但仍未能滿足分公司的工作需要。
分公司反饋的問(wèn)題將作為工作重點(diǎn)之一，進(jìn)行處理和實(shí)現(xiàn)。
3、個(gè)人能力提高及完善
初雖在兩核委組織的核保考試中取得較優(yōu)異成績(jī)，但個(gè)人綜合能力在未能有較大提高；同時(shí)綜合知識(shí)水平也需進(jìn)一步提升。
三、的工作計(jì)劃
將繼續(xù)推進(jìn)運(yùn)營(yíng)電子化，搞好分類(lèi)服務(wù)，為業(yè)務(wù)一線提供更專業(yè)的運(yùn)營(yíng)支持服務(wù)。
1、新契約電子化工作
新契約電子化將是的重點(diǎn)工作，在電子投保單、免外包錄入的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)全程電子化、實(shí)時(shí)承保。
同時(shí)根據(jù)我公司實(shí)際情況，新契約電子化青島模式擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，在全系統(tǒng)推廣。
2、分類(lèi)服務(wù)及支持
下半年，參與svip客戶的`系統(tǒng)需求提交，將重點(diǎn)予以系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)。同時(shí)配合分類(lèi)服務(wù)，提供更多的系統(tǒng)支持。
3、系統(tǒng)功能完善
將以分公司問(wèn)題反饋基礎(chǔ)，加大原有系統(tǒng)的完善及改造，以便更好的適應(yīng)工作需要。
4、大個(gè)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)支持
意健險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)計(jì)劃在1月1日上線銷(xiāo)售，fe系統(tǒng)調(diào)整將在12月中旬完成。將根據(jù)系統(tǒng)運(yùn)行后的情況，及時(shí)調(diào)整完善，為中介業(yè)務(wù)提供更好的運(yùn)營(yíng)支持。
同信息技術(shù)部、個(gè)險(xiǎn)事業(yè)部一起，完善mss系統(tǒng)，為代理人提供更多的運(yùn)營(yíng)支持。
5、核保作業(yè)工作
將合理安排，更好的做好核保作業(yè)，同部門(mén)一起奮戰(zhàn)開(kāi)門(mén)紅。
6、資料整理工作
曾計(jì)劃修訂fe前端作業(yè)手冊(cè)等資料整理工作，但未能完成。將繼續(xù)此項(xiàng)工作。
7、個(gè)人能力提高及完善
希望在能夠進(jìn)行輪崗，更多的提升個(gè)人能力及知識(shí)構(gòu)成，以便將來(lái)能夠更好的做好運(yùn)營(yíng)支持工作。
戰(zhàn)斗的號(hào)角即將吹響，希望在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的指引下，在能為公司的發(fā)展貢獻(xiàn)更大的力量，同時(shí)個(gè)人能力也能獲得更大的提升。
核保工作總結(jié)2
今年以來(lái)，我局保化監(jiān)管結(jié)合開(kāi)展“學(xué)習(xí)討論落實(shí)”活動(dòng)，依法積極履行監(jiān)管職責(zé)，以日常監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)，專項(xiàng)檢查為手段，采取多種措施，保化監(jiān)管相結(jié)合，經(jīng)營(yíng)使用相兼顧，加強(qiáng)監(jiān)管，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：
一、開(kāi)展保健食品安全專項(xiàng)整治
專項(xiàng)整治以來(lái)，我們共檢查保健食品經(jīng)營(yíng)企業(yè)22戶，重點(diǎn)對(duì)經(jīng)營(yíng)企業(yè)不落實(shí)索票索證、違規(guī)宣傳和非法添加行為進(jìn)行了監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)各企業(yè)普遍存在的問(wèn)題是：
1、未索取供貨商合法資質(zhì)及票據(jù)；
2、未按規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行進(jìn)貨查驗(yàn)制度。針對(duì)以上問(wèn)題，我局給予企業(yè)警告，并責(zé)令限期改正。
二、開(kāi)展化妝品經(jīng)營(yíng)日常檢查
我們重點(diǎn)檢查了企業(yè)購(gòu)進(jìn)藥品的合法性、索證索票、臺(tái)賬管理及產(chǎn)品的批準(zhǔn)文號(hào)等信息，發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的共性問(wèn)題是無(wú)法提供供貨企業(yè)的合法資質(zhì)及票據(jù)的索取和管理方面不符合規(guī)定，針對(duì)上述情況我們責(zé)令企業(yè)積極整改，從合法企業(yè)購(gòu)進(jìn)商品，對(duì)供貨企業(yè)資質(zhì)留存建檔；按照規(guī)定對(duì)購(gòu)進(jìn)商品進(jìn)行檢查驗(yàn)收，不符合規(guī)定的不得銷(xiāo)售和使用；對(duì)票據(jù)按照規(guī)定保存，建立臺(tái)賬。對(duì)拒不整改的5家企業(yè)我們予以了立案查處。通過(guò)檢查，提高了各經(jīng)營(yíng)單位的法律意識(shí)和自律意識(shí)。
三、開(kāi)展了保健食品違規(guī)宣傳專項(xiàng)整治
我們將保健食品標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)和宣傳資料的違法違規(guī)行為以及保健食品廣告中夸大功效、擅自增加功能等誤導(dǎo)和欺騙消費(fèi)者的虛假宣傳行為作為檢查重點(diǎn)，積極開(kāi)展工作。檢查了產(chǎn)品宣傳資料是否取得保健食品廣告批準(zhǔn)文號(hào)，是否存在擅自變更或者篡改經(jīng)批準(zhǔn)的保健食品廣告內(nèi)容進(jìn)行虛假宣傳行為，宣傳資料是否有虛假夸大功效、明示或暗示產(chǎn)品具有治療作用等違法違規(guī)內(nèi)容。
四、開(kāi)展了保健食品化妝品非法添加專項(xiàng)檢查
整治的'范圍包括：保健食品、化妝品經(jīng)營(yíng)企業(yè)。整治的重點(diǎn)品種：減肥、緩解體力疲勞、增強(qiáng)免疫力、改善睡眠和輔助降血糖等功能保健食品和美白、防曬、染發(fā)、燙發(fā)類(lèi)等化妝品。整治重點(diǎn)是保健食品是否非法添加化學(xué)藥物或其他物質(zhì)；化妝品是否非法使用禁用物質(zhì)和超量使用限用物質(zhì)，產(chǎn)品標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)和宣傳資料中是否標(biāo)示有與國(guó)家批準(zhǔn)或備案內(nèi)容不一致原料。重點(diǎn)檢查了經(jīng)營(yíng)的保健食品、化妝品是否合法；索證索票制度執(zhí)行情況和各種臺(tái)賬記錄是否符合要求；產(chǎn)品的進(jìn)貨渠道是否合法、可追溯；經(jīng)營(yíng)的保健食品和化妝品是否存在假冒偽劣、冒號(hào)套號(hào)；產(chǎn)品標(biāo)簽說(shuō)明書(shū)是否符合規(guī)定；產(chǎn)品是否在有效期內(nèi)。
通過(guò)專項(xiàng)整治，著力解決保健食品化妝品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中存在的突出問(wèn)題，嚴(yán)厲整治非法添加、禁限用物質(zhì)超標(biāo)等違法違規(guī)行為，不斷提高保健食品化妝品安全保障水平，確保人民群眾健康。
核保工作總結(jié)3
本人入核保崗在此二個(gè)多月的時(shí)間內(nèi)意識(shí)到：核保與理賠是保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)。“核保”與“理賠”每天都在發(fā)生，保險(xiǎn)公司現(xiàn)金流主要通過(guò)“核保”與“理賠”兩個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行運(yùn)作，這兩個(gè)崗位正把握著公司命脈。
一、悟
通過(guò)核保工作的這段日子內(nèi)接觸了各類(lèi)型的業(yè)務(wù)員及客戶。有時(shí)通過(guò)閑聊、有時(shí)通過(guò)投訴、有時(shí)通過(guò)道聽(tīng)途說(shuō)、以及各種手中曾處理過(guò)的事件讓我個(gè)人覺(jué)得保險(xiǎn)公司在承保時(shí)應(yīng)嚴(yán)格審核——嚴(yán)核保，在理賠時(shí)應(yīng)相對(duì)寬松——寬理賠。
所謂的嚴(yán)和寬，每個(gè)人的標(biāo)準(zhǔn)不同。對(duì)于核保既要像客戶的娘家人一樣公平、關(guān)愛(ài)又要像是保險(xiǎn)公司的主人一樣維護(hù)自己的利益與權(quán)益。必須做到：
1）公平、公正。對(duì)于同一類(lèi)人群的核保決定應(yīng)該一致的。
2）核保決定應(yīng)該是建立在公司可能盈利的基礎(chǔ)上。
3）做出的核保決定，能夠通過(guò)代理人解釋給客戶，而不是天天由核保員面對(duì)面地講給客戶聽(tīng)。
在業(yè)務(wù)員做業(yè)務(wù)時(shí)就是第一次核保：要求它的真實(shí)性、可靠性。生調(diào)是避免不了的當(dāng)時(shí)還要了解被投保人的健康狀況，如體形、臉色、精神狀態(tài)、步態(tài)等，對(duì)不正常的狀態(tài)都應(yīng)注意。業(yè)務(wù)員需如實(shí)向客戶解說(shuō)條款，說(shuō)明如實(shí)告知義務(wù)；除外責(zé)任，失效規(guī)定，猶豫期規(guī)定等。應(yīng)要求業(yè)務(wù)員要親筆、完整、及時(shí)地完成報(bào)告書(shū)，只能有了嚴(yán)格的入門(mén)才能有效地避免不必要的理賠。
二、建議
1）核保崗專業(yè)培訓(xùn)。
由于本崗位的重要性及責(zé)任性所以要求能夠得到培訓(xùn)的機(jī)會(huì)。只有得到培訓(xùn)才能更有效的投入工作中。
2）核保核銷(xiāo)的客戶通知書(shū)合理建議。
我區(qū)核保在省公司考核中一直處于倒數(shù)名次，一直想用心改變這樣的局面甚至放棄中午休息一直在處理省公司下發(fā)的核保意見(jiàn)。但經(jīng)過(guò)二個(gè)月的'工作讓我意識(shí)到蠻干苦干是沒(méi)有效果的！我查了所有考核數(shù)據(jù)這二個(gè)月的扣分主要在于通知書(shū)核銷(xiāo)這一塊。客戶通知書(shū)分為內(nèi)部通知與客戶通知（例：條件承保通知書(shū)、終止合同通知書(shū)、補(bǔ)充資料通知書(shū)、生調(diào)通知書(shū)等）。目前對(duì)于這一塊的工作我每天做出核銷(xiāo)通知書(shū)在QQ群中發(fā)給各營(yíng)業(yè)單位。針對(duì)我市營(yíng)業(yè)部和收展部也個(gè)別的發(fā)出通知書(shū)并讓組訓(xùn)在晨會(huì)上宣讀加強(qiáng)力度。
生調(diào)通知書(shū)：直接給工作人員這項(xiàng)工作目前完成得很好。
補(bǔ)充資料通知書(shū)：分二類(lèi)：
一類(lèi)是提供以前的理賠資料；這項(xiàng)工作由我在系統(tǒng)中查找到相關(guān)資料及理賠號(hào)再交保管員要資料然后去復(fù)印材料再找理賠部的人去掃描最后給保全人員核銷(xiāo)。這項(xiàng)在這二個(gè)月內(nèi)省公司考核中沒(méi)有出現(xiàn)扣分情況。
二類(lèi)是提供病史問(wèn)卷或如實(shí)告之。這項(xiàng)工作必須由業(yè)務(wù)員配合完成，做為核保人員只能做到查出被保險(xiǎn)人曾有過(guò)理賠記錄提供給業(yè)務(wù)員利于填寫(xiě)病史問(wèn)卷及如實(shí)告之但一定需要客戶本人的簽字再做核銷(xiāo)，這往往會(huì)讓業(yè)務(wù)員們拖拉耽誤了核銷(xiāo)時(shí)間。
條件承保通知書(shū)：這是一份續(xù)保通知書(shū)需要客戶同意或是不同意的簽名，許多業(yè)務(wù)員并沒(méi)有真正的約見(jiàn)客戶也有些是客戶不同意業(yè)務(wù)員懶得麻煩而不愿意再與理會(huì)此事，也有客戶覺(jué)得無(wú)所謂就撤銷(xiāo)了保險(xiǎn)但業(yè)務(wù)員沒(méi)有采取措施導(dǎo)致扣分。
建議這項(xiàng)工作與營(yíng)業(yè)單位總經(jīng)理業(yè)績(jī)掛鉤，與業(yè)務(wù)員的業(yè)績(jī)掛鉤。
核保的工作，涉及到公司利益，也關(guān)系到投保人的利益，因此，我會(huì)更加強(qiáng)自己的工作效率。
核保工作總結(jié)4
轉(zhuǎn)眼入司已經(jīng)半年了，首先感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)工作的機(jī)會(huì)，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和工作伙伴對(duì)我在工作中的幫助、支持與指導(dǎo)。在這段工作期間，經(jīng)過(guò)不斷的學(xué)習(xí)，我提高了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)技能及知識(shí)水平，但也存在著一些不足，現(xiàn)就來(lái)的工作總結(jié)如下:
在思想上，我嚴(yán)于律己，遵守公司規(guī)章制度，堅(jiān)持做到不遲到，不早退，準(zhǔn)時(shí)上下班。積極認(rèn)真參加公司組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)，并且細(xì)心領(lǐng)會(huì)，化為自己的思想武器。
現(xiàn)階段，我主要在虹升江淮車(chē)行出單，是一個(gè)直接面對(duì)客戶，需要耐心和細(xì)心的工作崗位，所以我時(shí)刻注意自己的言談舉止，對(duì)待客戶熱情大方，不因?yàn)樽约旱倪^(guò)失而影響到整個(gè)公司的形象。在與客戶進(jìn)行溝通交流時(shí)能主動(dòng)說(shuō)明、解釋在車(chē)行進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)車(chē)險(xiǎn)的所具有的全面保障，以此達(dá)到穩(wěn)定客戶，促成客戶在車(chē)行新購(gòu)保險(xiǎn)。
在出單方面，出單員的工作是枯燥重復(fù)的，但即便每天重復(fù)著同樣的工作流程，我們都必須認(rèn)真仔細(xì)的錄入每一個(gè)保單。我深知自己工作的重要性，對(duì)此抱著嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的'態(tài)度來(lái)完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保險(xiǎn)條款和系統(tǒng)，同時(shí)嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)工作制度，謙虛謹(jǐn)慎，虛心學(xué)習(xí)，不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平和工作能力。
在這段時(shí)間的工作中，自己還存在著許多的不足之處，比如學(xué)習(xí)的廣度和深度不夠，工作質(zhì)量還有待進(jìn)一步提高，關(guān)于車(chē)險(xiǎn)理賠方面還不能更詳細(xì)的向客戶介紹等等。
學(xué)無(wú)止鏡，時(shí)代的發(fā)展瞬息萬(wàn)變，各種學(xué)科知識(shí)日新月異。在今后的工作中，我將堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種保險(xiǎn)知識(shí)，并用于指導(dǎo)實(shí)踐工作;更努力地熟悉承保政策和工作系統(tǒng)，加強(qiáng)專業(yè)技能;更加積極努力提高自己，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，使自己更好地做好本職工作，服務(wù)公司。同時(shí)，在工作中如有不對(duì)的地方，還需領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指導(dǎo)。
保險(xiǎn)核保上半年工作總結(jié)主要內(nèi)容是上半年的保險(xiǎn)核保工作具體內(nèi)容，上半年保險(xiǎn)核保工作存在的問(wèn)題。和關(guān)于下半年核保工作的工作建議和工作計(jì)劃。
核保工作總結(jié)5
經(jīng)過(guò)半年的工作，我作為核保理賠專員，累計(jì)處理了200多起理賠案件，積累了很多經(jīng)驗(yàn)。下面是我對(duì)這段時(shí)間工作的總結(jié)：
一、流程把控能力得到提高
理賠工作需要對(duì)相關(guān)流程熟記于心，從收集資料、審核、核保、理賠等環(huán)節(jié)都需要嚴(yán)格把控。在這半年的工作中，我對(duì)于公司的流程更加熟悉了，讓我的理賠流程能更加得心應(yīng)手，不會(huì)出現(xiàn)遺漏或錯(cuò)誤。
二、情景模擬能力得到提高
在理賠工作中，很多情況都會(huì)是預(yù)想不到的，需要我們保持理性思考、客觀判斷的能力。經(jīng)過(guò)這半年的工作，我的情景模擬能力得到了很大提高，通過(guò)案例的積累，讓自己學(xué)會(huì)了模擬客戶的情感和經(jīng)歷，可以做出更加符合實(shí)際情況的理賠結(jié)論。
三、處理疑難案件的能力得到提升
在處理理賠案件中，有些案件存在證據(jù)不足、疑點(diǎn)重重或處理難度大等情況，需要我們配合復(fù)核、調(diào)查等部門(mén)進(jìn)行第二次理賠或調(diào)查。通過(guò)這半年的工作，我學(xué)會(huì)了處理一些疑難案件的技巧，例如：收集證據(jù)、搜集資料等。
四、團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力得到提高
作為核保理賠專員，我們不僅僅要能獨(dú)立處理理賠案件，還需要與其他部門(mén)進(jìn)行有效的溝通和合作。在這半年的'理賠過(guò)程中，我深感團(tuán)隊(duì)協(xié)作的重要性。與技術(shù)部門(mén)、客服部門(mén)的互動(dòng)交流，可以解決很多復(fù)雜的理賠問(wèn)題，又可以促進(jìn)更好的團(tuán)隊(duì)合作。
總之，在這半年的理賠工作中，我從中學(xué)習(xí)到很多東西，讓自己的工作能力得到了提升。在未來(lái)的工作中，我一定會(huì)繼續(xù)刻苦學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取把握更多機(jī)會(huì)，做好更多的理賠工作，讓客戶得到更好的保障和服務(wù)。
核保工作總結(jié)6
各位領(lǐng)導(dǎo)各位伙伴大家好：
轉(zhuǎn)眼來(lái)到xx支公司已經(jīng)十個(gè)月了，作為這里的一份子來(lái)說(shuō)，首先感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導(dǎo)在我這段時(shí)間的工作中對(duì)我的幫助、支持與指導(dǎo)。在這段期間，經(jīng)過(guò)不斷的學(xué)習(xí)，提高了出單技能和知識(shí)水平，但也存在一些不足，現(xiàn)就去年的工作總結(jié)如下：
一、 提高自身素質(zhì)，履行自己的職責(zé)
對(duì)于作為一名出單員來(lái)說(shuō)，不單單只是錄入一張保單那么簡(jiǎn)單，因?yàn)閷?duì)于保險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，出單員保單的錄入是一張保單保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)始，一直在車(chē)管所出單，所以我深知若出單部分出現(xiàn)問(wèn)題，對(duì)于客戶的新車(chē)上牌，車(chē)輛年審，以及出險(xiǎn)理賠等后續(xù)工作都會(huì)有所影響。因此，我總是把每一筆錄入認(rèn)真填寫(xiě)、每一份保險(xiǎn)單反復(fù)核對(duì)，杜絕差錯(cuò)。出單的`時(shí)候，主動(dòng)提醒客戶看清楚保單內(nèi)容，以免在理賠時(shí)發(fā)生誤解。坐在前臺(tái)接待客戶，做到熱情禮貌，耐心解釋，確保對(duì)客戶的服務(wù)質(zhì)量，盡量讓客戶滿意，讓公司在經(jīng)濟(jì)上和形象上不受損失，保質(zhì)保量地完成了本職工作任務(wù)。每天擺在我面前的總是那看似平平凡凡的保險(xiǎn)單，每天的工作就是錄入、錄入、再錄入，但我的每一筆錄入，每一次出單，都是和公司在全年任務(wù)密不可分的，看起來(lái)我的工作枯燥無(wú)味，但我深知，認(rèn)真仔細(xì)的做好每一單業(yè)務(wù)，嚴(yán)格審核每一點(diǎn)信息，才能把風(fēng)險(xiǎn)拒之門(mén)外。以以往的工作經(jīng)歷，清楚的知道這個(gè)崗位的嚴(yán)格和重要。以合規(guī)、合法為中心在工作的同時(shí)，牢記各項(xiàng)承保政策，努力學(xué)習(xí)核保專業(yè)知識(shí)，做到：不放走一個(gè)優(yōu)質(zhì)客戶，不放進(jìn)一筆不良業(yè)務(wù)。
二、自身存在的不足
在這段時(shí)間的工作中，存在著許多的不足之處，比如學(xué)習(xí)的廣度和深度不夠，工作質(zhì)量還有待進(jìn)一步提高，對(duì)非車(chē)險(xiǎn)還不是很了解，相關(guān)的承保和理賠還不能更詳細(xì)的向客戶介紹等等。在今后的工作中，我會(huì)更加積極努力提高自己，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，使自己更好地做好本職工作，服務(wù)公司。
三、下一步的計(jì)劃
加大對(duì)保險(xiǎn)知識(shí)的學(xué)習(xí)。加強(qiáng)專業(yè)技能，更努力地熟悉承保政策和工作系統(tǒng)， 嚴(yán)格要求自己，明確自己的不足之處，不斷完善和細(xì)化自己工作的同時(shí)，不斷的提高自己的出單能力，不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)的信任和關(guān)懷，朝高級(jí)出單員的目標(biāo)發(fā)展。
從我做起，從點(diǎn)滴做起，從現(xiàn)在做起
核保工作總結(jié)7
今年是公司實(shí)施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二五”規(guī)劃承上啟下的重要一年，是攻堅(jiān)克難、乘勢(shì)而上的關(guān)鍵一年，發(fā)展提速、服務(wù)客戶是今年工作的重點(diǎn)。圍繞今年重點(diǎn)工作，業(yè)管部認(rèn)真計(jì)劃，重點(diǎn)落實(shí)，積極主動(dòng)加強(qiáng)前端服務(wù)，開(kāi)展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng)新，對(duì)公司科學(xué)發(fā)展提供有力支撐。
上半年經(jīng)營(yíng)情況分析
一、承保主要工作開(kāi)展情況
1.20xx年初，根據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求，我公司對(duì)4S店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范的管理，重新梳理了對(duì)4S渠道店業(yè)務(wù)簽單規(guī)范，同時(shí)，在特別約定中均注明4S店名稱、聯(lián)系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客；為進(jìn)一步客觀全面的了解當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)狀況，及時(shí)掌握運(yùn)營(yíng)主體市場(chǎng)銷(xiāo)售費(fèi)用的配置及發(fā)展動(dòng)向。
2、我公司下發(fā)了關(guān)于《建立保險(xiǎn)市場(chǎng)信息采集報(bào)送制度》的通知，要求每月填寫(xiě)市場(chǎng)信息反饋表，通過(guò)個(gè)人代理、代理公司、車(chē)商、銀行等多個(gè)渠道對(duì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)進(jìn)行費(fèi)用情況了解；
3、為加強(qiáng)我公司承保序列人員的責(zé)任心，實(shí)現(xiàn)承保管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司特制定《XX財(cái)險(xiǎn)XX中支承保序列崗位人員考核管理辦法》；
4、為進(jìn)一步提升非車(chē)險(xiǎn)承保工作質(zhì)量，規(guī)范非車(chē)險(xiǎn)投保單使用，對(duì)分公司在《關(guān)于下發(fā)財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)等51個(gè)產(chǎn)品投保單、保單格式的
通知》文件基礎(chǔ)上，我公司對(duì)《關(guān)于規(guī)范非車(chē)險(xiǎn)投保單使用的通知》的通知進(jìn)行了主要學(xué)習(xí)；
5、自非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)自動(dòng)核保以來(lái)，針對(duì)工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報(bào)《非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查報(bào)告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報(bào)《承保業(yè)務(wù)分析》，每月25日上報(bào)《非車(chē)險(xiǎn)影像自查報(bào)告》，每季度上報(bào)《季度小企財(cái)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告》；
6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升，加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)性及數(shù)據(jù)真實(shí)性，我公司下發(fā)了《關(guān)于展開(kāi)對(duì)承保業(yè)務(wù)復(fù)檢工作的通知》的通知，定期由我公司業(yè)管部專人執(zhí)行，實(shí)行一周一復(fù)查制度，復(fù)查結(jié)果定于每周三下發(fā)并且于次周二反饋上周整改情況，復(fù)查工作主要以投保單規(guī)范、驗(yàn)車(chē)照片、影像上傳等方面；
7、為更好實(shí)現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司年初特制定了《XX聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司XX中支承保業(yè)務(wù)檔案管理辦法》。
二、在分公司的勞動(dòng)競(jìng)賽中所取得的成績(jī)
1、XX亮劍開(kāi)門(mén)紅勞動(dòng)競(jìng)賽完成情況
我公司在分公司舉行的“XX亮劍開(kāi)門(mén)紅”活動(dòng)中，順利完成分公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)，以
萬(wàn)元的成績(jī)勇奪“XX亮劍開(kāi)門(mén)紅”第二名。
三、承保單證及承保檔案管理情況
我公司承保單證及承保檔案管理一直以來(lái)都得到分公司各級(jí)領(lǐng)
導(dǎo)的認(rèn)可，公司設(shè)立單證管理崗，專人專管；對(duì)單證庫(kù)存、發(fā)放、盤(pán)存、回收、登記嚴(yán)格按照要求操作。二季度公司經(jīng)理室安排了對(duì)所屬機(jī)構(gòu)和各簽單點(diǎn)有價(jià)單證的領(lǐng)用、發(fā)放、系統(tǒng)及實(shí)物使用、核銷(xiāo)等情況進(jìn)行了為期4天的檢查。通過(guò)開(kāi)展自查工作發(fā)現(xiàn)不足，及時(shí)整改；查漏補(bǔ)缺；同時(shí)業(yè)管部協(xié)助計(jì)財(cái)部已對(duì)各展業(yè)機(jī)構(gòu)作出工作安排，要對(duì)照自己存在的問(wèn)題和不足進(jìn)行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進(jìn)行一次徹底復(fù)查，對(duì)于整改不及時(shí)、不到位的單位進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)。
承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門(mén)存放承保檔案的檔案室；對(duì)檔案室的環(huán)境、衛(wèi)生、安全等問(wèn)題作出嚴(yán)格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時(shí)間、借閱人、歸還時(shí)間、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無(wú)損等要素。為加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有價(jià)單證的`管理，規(guī)范有價(jià)單證管理流程，完善內(nèi)控機(jī)制，嚴(yán)把承保檔案規(guī)范管理等方面工作提供有力保障。
四、上半年承保KPI指標(biāo)分析
......
五、近期承保風(fēng)險(xiǎn)排查情況匯報(bào)
1、車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面
根據(jù)XX財(cái)險(xiǎn)豫字[20xx]29號(hào)文件精神，我公司對(duì)全轄區(qū)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查工作，對(duì)車(chē)險(xiǎn)有無(wú)違反當(dāng)?shù)匦袠I(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)最低折扣自律規(guī)定、有無(wú)違規(guī)套用系數(shù)因子行為、有無(wú)套用費(fèi)率行為、有無(wú)套用車(chē)型承保業(yè)務(wù)行為、有無(wú)存在惡意降低新車(chē)購(gòu)置價(jià)的行為、有無(wú)存在車(chē)險(xiǎn)協(xié)議承保擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任的行為、有無(wú)與4S店等簽訂合作協(xié)議、有無(wú)存在陰陽(yáng)保單/撕?jiǎn)?埋單等惡性違規(guī)行為、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是否嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)匦袠I(yè)自律規(guī)定等問(wèn)題進(jìn)行了全方面的排查；
為迎接“20xx年二次財(cái)險(xiǎn)自律檢查工作”，確保檢查工作順利進(jìn)行，我公司調(diào)取了業(yè)務(wù)清單，對(duì)車(chē)船稅信息、影像補(bǔ)傳情況、承保信息錄入錯(cuò)誤批改情況進(jìn)行了逐單排查；
針對(duì)非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查文件要求，對(duì)其五月份非營(yíng)業(yè)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了復(fù)檢，對(duì)六月份非營(yíng)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆核查。
2、電銷(xiāo)業(yè)務(wù)方面
為了提高電銷(xiāo)業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)電銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)死角排查，我公司針對(duì)《關(guān)于展開(kāi)電銷(xiāo)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》文件進(jìn)行了電銷(xiāo)業(yè)務(wù)跟蹤排查，對(duì)電銷(xiāo)業(yè)務(wù)中承保資料、影像上傳、費(fèi)率規(guī)章、費(fèi)用問(wèn)題、投保單簽章問(wèn)題進(jìn)行了逐筆排查，并且針對(duì)保監(jiān)會(huì)“三個(gè)文件”要求對(duì)承保序列人員進(jìn)行了文件宣導(dǎo)、學(xué)習(xí)。
3、非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面
近期我公司對(duì)上半年承保的非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了“系統(tǒng)內(nèi)查風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)物中查漏洞”的工作方法，對(duì)非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)投保單簽章、資料手續(xù)、影像上傳等問(wèn)題進(jìn)行了檢查。并根據(jù)情況對(duì)個(gè)別承保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的單位和企業(yè)進(jìn)行了防災(zāi)、防損講解，疏導(dǎo)在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)。
下半年承保工作思路
一、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)與搶抓效益為導(dǎo)向，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展
XX中支將在總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持以效益為中心，堅(jiān)決落實(shí)保監(jiān)會(huì)各項(xiàng)文件規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行XX保險(xiǎn)行業(yè)自律公約及核保標(biāo)準(zhǔn)件，自覺(jué)規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高承保質(zhì)量，提升服務(wù)水平，為樹(shù)立XX形象、實(shí)現(xiàn)公司全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
二、認(rèn)真有效的落實(shí)三季度推動(dòng)方案
XX中支根據(jù)分公司即將在三季度推出的方案，認(rèn)真研究、分析，并細(xì)化分解各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)，并將分公司的激勵(lì)措施落實(shí)到位，制定符合我公司的推動(dòng)、激勵(lì)方案，確保三季度工作的有效落實(shí)，保證全年工作目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。
三、做好農(nóng)險(xiǎn)承保工作。
根據(jù)我公司20xx年上半年農(nóng)險(xiǎn)的工作經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)今年的農(nóng)險(xiǎn)監(jiān)管形勢(shì)和省公司對(duì)農(nóng)險(xiǎn)承保的審核要求，我公司梳理出來(lái)了一套結(jié)合XX中支自身情況的農(nóng)險(xiǎn)操作流程和農(nóng)險(xiǎn)承保管理辦法，為推進(jìn)三季度的農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
四、將業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整與區(qū)域結(jié)構(gòu)調(diào)整相結(jié)合
20xx年將根據(jù)上級(jí)公司的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)原則，通過(guò)各種措施，實(shí)現(xiàn)“做強(qiáng)車(chē)險(xiǎn)，做專農(nóng)險(xiǎn)、做精人險(xiǎn)”的戰(zhàn)略目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)承保效益的全面提升，實(shí)現(xiàn)各展業(yè)機(jī)構(gòu)在區(qū)域市場(chǎng)上的明確定位，體現(xiàn)區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
五、加強(qiáng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析，實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)規(guī)模上效益
根據(jù)分公司提供的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析，XX中支將繼續(xù)以集中管理為
核保工作總結(jié)8
一、重點(diǎn)工作情況：
1、財(cái)險(xiǎn)能源險(xiǎn)業(yè)務(wù)核保工作：
（1）協(xié)助完成財(cái)險(xiǎn)能源險(xiǎn)facility的建立：Facility于5月1日起正式生效。Facility的搭建既提升了承保能力，也實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)的`合理轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)控制，適應(yīng)了財(cái)險(xiǎn)能源險(xiǎn)業(yè)務(wù)快速良性發(fā)展的需要。
（2）編寫(xiě)《能源險(xiǎn)核保指引》。
（3）配合完成財(cái)險(xiǎn)能源險(xiǎn)業(yè)務(wù)的核保工作，包括業(yè)務(wù)溝通和風(fēng)險(xiǎn)審核、定價(jià)、保險(xiǎn)安排等工作。共完成業(yè)務(wù)審核30余筆，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)約1000余萬(wàn)元。
2、簽約客戶工作：
（1）跟蹤、推動(dòng)江西省簽約工作。
（2）其他負(fù)責(zé)的簽約客戶日常維護(hù)。
二、需要改進(jìn)提高之處：
1、從事能源險(xiǎn)核保工作時(shí)間較短，對(duì)個(gè)別險(xiǎn)種的核保技術(shù)有待提高，特別是對(duì)市場(chǎng)變化的敏感度仍需進(jìn)一步提高。
2、加強(qiáng)與渠道和業(yè)務(wù)部門(mén)的溝通。
三、需要重點(diǎn)開(kāi)展的工作：
1、繼續(xù)深入做好能源險(xiǎn)核保工作，積極拓展優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)、控制核保風(fēng)險(xiǎn)。
2、服務(wù)好集團(tuán)簽約客戶。
3、增加對(duì)團(tuán)隊(duì)同事的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。
核保工作總結(jié)9
一、對(duì)思想覺(jué)悟的認(rèn)識(shí)
自從來(lái)到xx后，一直強(qiáng)調(diào)著思想覺(jué)悟方面的重要性。思想覺(jué)悟的高低體現(xiàn)了員工對(duì)公司的認(rèn)同和對(duì)工作的態(tài)度，同時(shí)也是責(zé)任心的體現(xiàn)，我認(rèn)為自己的思想覺(jué)悟提升后對(duì)自身的素質(zhì)提升也有極大的關(guān)系。我應(yīng)該不斷的閱讀有關(guān)思想方面的書(shū)籍，不斷的提升自己的思想覺(jué)悟水平，更好的改變對(duì)待工作的態(tài)度。
二、對(duì)自己工作技能的認(rèn)識(shí)
自從來(lái)到xx以來(lái)，我一直從事業(yè)管部承保工作。經(jīng)過(guò)這兩年的學(xué)習(xí)，使我知道了要做好這項(xiàng)工作必須要細(xì)致、認(rèn)真，使我以“合規(guī)、合法”為中心在工作的同時(shí)，還牢記了各項(xiàng)核保政策。而且承保工作是接觸客戶的第一線，不斷提升自己的服務(wù)質(zhì)量是非常重要的，所以在日常我會(huì)注意自己的言談舉止，盡力為客戶留下好的印象。同時(shí)我在上半年開(kāi)始在電腦系統(tǒng)等方面開(kāi)始認(rèn)真學(xué)習(xí)，盡自己的.努力來(lái)更好的為公司信息技術(shù)方面服務(wù)。
三、自身存在的不足
在這半年的工作中，存在著許多的不足之處，由于自己的性格比較內(nèi)向，所以在很多場(chǎng)合都沒(méi)有放開(kāi)，不善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)。對(duì)于學(xué)習(xí)缺乏耐心，不能持之以恒，對(duì)工作相比以前有些松懈。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題不能積極的去應(yīng)對(duì)。
核保工作總結(jié)10
回望過(guò)去的一年，感慨萬(wàn)千，在這一年里，在公司領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，在同事的幫助和配合下，我在學(xué)習(xí)和工作中成長(zhǎng)，逐步成熟，現(xiàn)將一年的工作、學(xué)習(xí)、思想作一總結(jié)匯報(bào)，以便來(lái)年更進(jìn)一步，有所提高。
自加入公司我一直從事白水營(yíng)銷(xiāo)部綜合內(nèi)勤崗，綜合內(nèi)勤是公司的后勤保障人員，日常重點(diǎn)工作是核保初審、保全受理、理賠受理以及營(yíng)銷(xiāo)部日常財(cái)務(wù)工作，除此外還包括公司文件上傳下達(dá)、文件管理、檔案管理;95500協(xié)調(diào)回訪;外勤人員入司、離司手續(xù)辦理，柜面客戶接待以及領(lǐng)導(dǎo)交付的其他工作。
面對(duì)公司日益增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)量，以及不斷增長(zhǎng)的客戶服務(wù)需求，我們營(yíng)銷(xiāo)部也增加了一名綜合柜員，我也由原先全面負(fù)責(zé)白水部綜合柜員工作變?yōu)橹饕?fù)責(zé)營(yíng)銷(xiāo)部日常保全處理及財(cái)務(wù)工作。但這并不意味著我們減少了工作量，相反，隨著太平洋保險(xiǎn)面向未來(lái)，全面實(shí)施“以客戶需求為導(dǎo)向”的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，努力建設(shè)“專注保險(xiǎn)主業(yè)，價(jià)值持續(xù)增長(zhǎng)，具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的一流保險(xiǎn)金融服務(wù)集團(tuán)”。為達(dá)成公司這一戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型目標(biāo)，對(duì)我們每一位員工都提出了更高的要求。具體到我們綜合柜員，不僅是工作量大幅增加，對(duì)我們的業(yè)務(wù)水平也要達(dá)到更高更全面的水平。 因此在20xx年我為自己提出以下要求：
1、時(shí)刻嚴(yán)格要求自己，兢兢業(yè)業(yè)做好本職業(yè)工作，積極、認(rèn)真地完成好每一項(xiàng)任務(wù)，嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)，認(rèn)真履行。
2、通過(guò)日常工作積累，發(fā)現(xiàn)自己的不足，利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)公司條款，堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種保險(xiǎn)知識(shí)，并用于指導(dǎo)實(shí)踐工作。通過(guò)多看、多學(xué)、多練來(lái)不斷的提高自己的.各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能。
3、積極參加公司組織的每次學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng)，更快提高自己的業(yè)務(wù)工作能力和水平。
4、爭(zhēng)取在20xx年通過(guò)公司中級(jí)保全員考試。
財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)方面，要更嚴(yán)格遵守公司財(cái)務(wù)制度，嚴(yán)格審核財(cái)務(wù)發(fā)票，對(duì)不符合手續(xù)的發(fā)票堅(jiān)決不予報(bào)銷(xiāo)。
總結(jié)下來(lái)，這一年的工作中接觸到了許多新事物、產(chǎn)生了許多新問(wèn)題，也學(xué)習(xí)到了許多新知識(shí)、新，使自己在思想認(rèn)識(shí)和工作能力上有了新的提高和進(jìn)一步的完善。在新的一年的工作中，我會(huì)繼續(xù)努力，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，為公司創(chuàng)造更大的效益盡一份力。
核保工作總結(jié)11
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
時(shí)間過(guò)的好快，轉(zhuǎn)眼間一年的時(shí)間又要過(guò)去了，真是時(shí)不我待。在加入中銀保險(xiǎn)江西分公司的半年時(shí)間內(nèi)，得到大家的幫助實(shí)在是太多，現(xiàn)在我將本年度的工作情況匯報(bào)一下：
理賠理算崗位是一個(gè)工作非常較為繁瑣的崗位。它在理賠的整個(gè)流程上算是最后一道關(guān)口。是這是一項(xiàng)非常需要耐心和細(xì)心的工作崗位。對(duì)于我的工作，我有得有失，做的并不夠完善。
一、理賠案件結(jié)案：從客戶出現(xiàn)報(bào)案后，現(xiàn)場(chǎng)查勘完畢，客戶交起索賠材料，定損后錄入新系統(tǒng)，轉(zhuǎn)到核價(jià)崗，做完理算，領(lǐng)導(dǎo)審批簽字，方可拿給財(cái)務(wù)部轉(zhuǎn)賬匯款。截止12月份，已結(jié)20xx余件已決賠案。并且在通過(guò)年底理賠部全部門(mén)的努力，將已決案件結(jié)案率成功的從70%提升至85%以上，完成了總公司下達(dá)分公司理賠結(jié)案率的任務(wù)。
二、通知客戶及時(shí)理賠提高結(jié)案率：通知客戶需要大量時(shí)間，在告訴客戶一共賠付多少的情況下，多數(shù)都需要講清楚具體的賠償項(xiàng)目，告知需要哪些手續(xù)，還缺少什么材料。因?yàn)槊恳粋�(gè)案件不同，每一個(gè)客戶也不同，不同意賠付價(jià)格的客戶不在少數(shù)，客戶的龐然大怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客戶解釋和客戶做好溝通，避免不必要的麻煩，解決不了得問(wèn)題也會(huì)存在，只有及時(shí)安撫客戶情緒，告知保險(xiǎn)公司條款，如不計(jì)免賠，300元絕對(duì)免賠等等。
三、案件整理歸檔：在一個(gè)案件賠款完畢后，需要將車(chē)險(xiǎn)理賠卷宗按照?qǐng)?bào)案整理排序，填寫(xiě)好名稱。每個(gè)案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的時(shí)間更是不同。每一個(gè)案子排完順序后，用裝訂機(jī)打孔，打好孔之后，用裝訂線把每個(gè)案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘貼好。按要求把險(xiǎn)種分類(lèi)，然后按賠案號(hào)排序，分別裝入檔案盒，在檔案號(hào)標(biāo)注清楚，然后歸檔檔案櫥內(nèi)。以便以后的檢查和檔案查找。
總而言之，理賠崗位體現(xiàn)了公司的形象是公司的對(duì)外服務(wù)窗口，所以無(wú)論是接個(gè)電話還是迎來(lái)送往，我時(shí)刻注意自己的言談舉止，不因?yàn)樽约旱倪^(guò)失而影響到整個(gè)公司的形象。做到自己的最好，發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，加強(qiáng)各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動(dòng)，增強(qiáng)公司員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力，才能促進(jìn)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。再次，謝謝所有的新老同事，謝謝領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的寬容與教導(dǎo)，在今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個(gè)愛(ài)崗敬業(yè)、適應(yīng)性強(qiáng)、有獨(dú)立能力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的合格員工。人生的價(jià)值在于奉獻(xiàn)在未來(lái)前進(jìn)的道路上，我將憑著自己對(duì)中銀保險(xiǎn)公司的激情和熱情，為我公司保險(xiǎn)事業(yè)繼續(xù)奉獻(xiàn)我的熱血、智慧和青春。
20xx年是理賠中心車(chē)險(xiǎn)分部各項(xiàng)工作取得較好成績(jī)的一年，總省公司把今年定為“數(shù)據(jù)年”、“服務(wù)年”，理賠中心車(chē)險(xiǎn)分部充分貫徹落實(shí)了此項(xiàng)舉措，制定了高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求的年度工作計(jì)劃。這一年，我們向社會(huì)兌現(xiàn)了客戶節(jié)“四個(gè)一”服務(wù)承諾；這一年，我們經(jīng)受住了“7.23”特大暴雨的考驗(yàn)；這一年，理賠事業(yè)改革如火如荼的展開(kāi)；這一年在市公司及理賠中心主任的正確領(lǐng)導(dǎo)下,全體車(chē)險(xiǎn)分部員工齊心協(xié)力、通力合作、愛(ài)崗敬業(yè)，較為圓滿地完成了中心交給的各項(xiàng)工作。現(xiàn)將一年來(lái)工作情況總結(jié)如下：
一、車(chē)險(xiǎn)分部各崗工作完成情況（數(shù)據(jù)截止11月30日止）
全年理賠中心車(chē)險(xiǎn)分部共處理車(chē)險(xiǎn)案件查勘定損36820件、損失車(chē)輛換件報(bào)價(jià)四萬(wàn)余件、車(chē)險(xiǎn)賠案理算37000件（本代外通賠案件231件），占全市案件的70%左右，較去年同比案件處理量上升34%。萬(wàn)元以下的案件1小時(shí)通知賠付達(dá)成率在全省排名第二；萬(wàn)元以下結(jié)案周期2.4天，萬(wàn)元以上12.6天。車(chē)險(xiǎn)案件處理率達(dá)107%，車(chē)險(xiǎn)通賠本帶外案件處理率107.98%，外帶本案件處理率100.14%。受理盜搶險(xiǎn)案件28件，與經(jīng)偵合作查處保險(xiǎn)欺詐案件8件，為公司換回?fù)p失40萬(wàn)余元。
(一)查勘定損崗：
1、為配合在線定、核、報(bào)工作的開(kāi)展，中心專門(mén)為查勘定損人員配備上網(wǎng)本，對(duì)1萬(wàn)元以下的單獨(dú)車(chē)損案件隨定隨錄，在損失確定完畢后的半個(gè)工作日內(nèi)完成系統(tǒng)錄入及資料收集，并確保案件相關(guān)資料的準(zhǔn)確性。結(jié)合總公司對(duì)車(chē)險(xiǎn)查勘“四個(gè)一”理賠服務(wù)的要求，查勘定損員在理賠觀念上都有了較大轉(zhuǎn)變，把理賠服務(wù)工作放在了首位。
2、對(duì)非快捷案件的損失確定，定損的繕制、系統(tǒng)錄入嚴(yán)格按理賠規(guī)定執(zhí)行，大案逐筆登記。案件質(zhì)量由定損崗主管?chē)?yán)格按查勘定損標(biāo)準(zhǔn)流程考核，并納入月度及年度考評(píng)。增強(qiáng)員工的工作積極性及工作責(zé)任心。
3、協(xié)助同城三家業(yè)務(wù)公司加強(qiáng)與協(xié)、合作修理單位的合作。續(xù)簽XX年的協(xié)合作修理單位協(xié)議。針對(duì)不同保費(fèi)規(guī)模的協(xié)合作單位制定相應(yīng)的理賠差異化配置。同時(shí)加強(qiáng)落實(shí)“誰(shuí)承保誰(shuí)承修”的原則，對(duì)于違規(guī)處理案件的追究辦案人責(zé)任。通過(guò)對(duì)各協(xié)、合作單位送修量統(tǒng)計(jì)，對(duì)一定保費(fèi)規(guī)模的4s店做車(chē)險(xiǎn)理賠的專題培訓(xùn)及專職定損員對(duì)口服務(wù)。
（二）、理算崗
1、理算人員按流程要求完成當(dāng)日的'案件理算（17:30之前），同時(shí)注重資料的完成、準(zhǔn)確、規(guī)范。所有理算人員特別是臨柜人員要嚴(yán)格按照制度要求，做好儀容、儀表、行為、語(yǔ)言、禮節(jié)，體現(xiàn)人保理賠員工的精神風(fēng)貌。
2、為加快案件流轉(zhuǎn)，理算崗由以往的8小時(shí)工作制改為輪班制，并實(shí)行績(jī)效量化考核，以提高快捷案件的結(jié)案周期，提升車(chē)險(xiǎn)理賠服務(wù)質(zhì)量。
（三）、報(bào)價(jià)崗
1、嚴(yán)格執(zhí)行總公司與福耀玻璃集團(tuán)簽訂的玻璃價(jià)格協(xié)議，從執(zhí)行的情況來(lái)看，4s店及各協(xié)合作修理單位基本支持價(jià)格協(xié)議，沒(méi)有較大范圍的爭(zhēng)議。
2、定期維護(hù)精友后臺(tái)系統(tǒng)德陽(yáng)市公司下的數(shù)據(jù)，包括最新的市場(chǎng)價(jià)與校正系統(tǒng)廠方價(jià)（4s價(jià)）。
3、對(duì)查勘定損崗提供初報(bào)價(jià)支持，推動(dòng)小額快捷案的執(zhí)行。
二、車(chē)險(xiǎn)分部其他各項(xiàng)工作開(kāi)展情況
（一）為提升車(chē)險(xiǎn)理賠隊(duì)伍服務(wù)水平，除公司統(tǒng)一組織的學(xué)習(xí)培訓(xùn)外，年內(nèi)還多次組織分部員工進(jìn)行《標(biāo)準(zhǔn)化操作指引》培訓(xùn)及書(shū)面測(cè)試、標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)場(chǎng)景模擬等形式多樣的培訓(xùn)。對(duì)總省公司下發(fā)的相關(guān)制度、方案及條文，由車(chē)險(xiǎn)分部經(jīng)理及時(shí)組織集中學(xué)習(xí)傳達(dá)并加以落實(shí)。各崗位每月還安排1-2次的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，由各崗位主管負(fù)責(zé)實(shí)施。在全國(guó)理賠員定級(jí)考試中，分部已有高級(jí)理賠員3名，中級(jí)理賠員6名，其余除新進(jìn)人員外的員工已全部通過(guò)初級(jí)理賠員等級(jí)考試。
（二）、抓內(nèi)控、強(qiáng)管理，努力實(shí)現(xiàn)中心下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)。
1、分部各崗位之間積極配合，相互支持，督促形成合力，確保理賠流程的暢通有序。
2、抓制度的落實(shí)，加強(qiáng)理賠管控，嚴(yán)禁超賠案件的發(fā)生，嚴(yán)格通融案件的管理制度。
3、堅(jiān)持未決賠案的清理制度，針對(duì)3500條未決賠案逐筆清理并做相應(yīng)銷(xiāo)案、催辦定損及督促結(jié)案處理；對(duì)5832條已結(jié)案及已定損立案估損金額進(jìn)行修改；對(duì)仍未定損無(wú)法修改估損金額予以催辦；對(duì)立案估損金額為0的案件及時(shí)清理及修改準(zhǔn)確估損金額。
（三）、為配合城區(qū)三家公司，從公司業(yè)務(wù)出發(fā)，管控方式從公司內(nèi)部轉(zhuǎn)移到協(xié)合作單位和個(gè)人，切實(shí)落實(shí)協(xié)合作單位的管理考核機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)一切可以利用的資源，圍繞著公司目標(biāo)開(kāi)展工作。特別是在市政兩大班子的招、投標(biāo)車(chē)輛以及重點(diǎn)客戶的疑難處理等方面取得了很好的協(xié)調(diào)，在自己工作職責(zé)范圍內(nèi)，充分發(fā)揮積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，提高預(yù)見(jiàn)性、超前性和計(jì)劃性，在管理成本相同的前提下，為公司創(chuàng)造出了更多的經(jīng)濟(jì)價(jià)值。
三、20xx年工作計(jì)劃
回顧一年的工作和學(xué)習(xí)，在取得上述成績(jī)的同時(shí)，還有一些在今后的工作中亟待提升的方面：一是要繼續(xù)加強(qiáng)車(chē)險(xiǎn)理賠管控，有效降低賠付成本。具體采取以下措施：加大第一現(xiàn)場(chǎng)查勘力度；加大核損的管控力度；做好未決賠案管理工作，嚴(yán)格責(zé)任追究制度。要提高估損準(zhǔn)確率和結(jié)案率。二是要增強(qiáng)防范保險(xiǎn)欺詐意識(shí)，要進(jìn)一步與交警、經(jīng)偵等部門(mén)做好打假防騙工作。三是開(kāi)展“雙整一創(chuàng)”。即整肅車(chē)險(xiǎn)理賠隊(duì)伍、整頓車(chē)險(xiǎn)理賠質(zhì)量和車(chē)險(xiǎn)理賠數(shù)據(jù)創(chuàng)優(yōu)活動(dòng)。顧舊盼新，提升理賠服務(wù)質(zhì)量仍然是20xx年工作重心，理賠服務(wù)的好壞將直接關(guān)系到公司形象，影響到公司業(yè)務(wù)發(fā)展，車(chē)險(xiǎn)理賠是需要管控的業(yè)務(wù)，如何縮短理賠周期，節(jié)約理賠成本，擠干理賠水分一直是車(chē)險(xiǎn)分部致力追求的奮斗目標(biāo),腳踏實(shí)地的干好每一項(xiàng)工作，車(chē)險(xiǎn)分部全體員工將在理賠中心的領(lǐng)導(dǎo)下與公司共同發(fā)展。
20xx保險(xiǎn)公司內(nèi)勤工作總結(jié)
20xx年是我進(jìn)入XX財(cái)險(xiǎn)工作的第一個(gè)完整年度，也是XX地區(qū)保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈的一年，是公司拓展市場(chǎng)、持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵一年。不知不覺(jué)中，新年伊始，現(xiàn)就20xx年度重要工作情況做如下總結(jié)：
回顧20xx年，有碩果累累的喜悅，有與同事協(xié)同攻關(guān)的艱辛，也有遇到困難和挫折時(shí)惆悵，面對(duì)系統(tǒng)變更等新的挑戰(zhàn)，在20xx年的基礎(chǔ)上我開(kāi)始認(rèn)真鉆研，努力從多方面學(xué)習(xí)掌握各種業(yè)務(wù)知識(shí)和技能，提高我的業(yè)務(wù)工作能力，并且熟悉掌握銷(xiāo)售管理崗許多工作流程及操作。
一、勤收集、勤整理、勤統(tǒng)計(jì)分析是我自接手工作來(lái)養(yǎng)成的一個(gè)習(xí)慣。我們知道，真實(shí)的數(shù)字是一個(gè)企業(yè)賴以生存與發(fā)展的基石，只有向領(lǐng)導(dǎo)提供真實(shí)可參的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)，才能使單位的領(lǐng)航者不至做出錯(cuò)誤的決策，使各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)不至落入惡性發(fā)展的怪圈。每天確保承保臺(tái)賬的正確更新，進(jìn)行各類(lèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)分析，及時(shí)發(fā)送短信是我每天工作的必修課，我還每周按照領(lǐng)導(dǎo)的要求統(tǒng)計(jì)周會(huì)報(bào)表數(shù)據(jù)并公布，時(shí)刻準(zhǔn)備給單位提供近期各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀的有用信息。
二、應(yīng)收是銷(xiāo)售管理崗的重要職責(zé)，每月我都會(huì)根據(jù)財(cái)務(wù)部門(mén)提供的應(yīng)收清單聯(lián)系銷(xiāo)售人員進(jìn)行核對(duì)催繳，為銷(xiāo)售人員編制相應(yīng)的個(gè)人應(yīng)收清單。我們機(jī)構(gòu)個(gè)別賬齡比較長(zhǎng)的單子也比較多，對(duì)于這些我會(huì)不定時(shí)從報(bào)表系統(tǒng)導(dǎo)出清單對(duì)銷(xiāo)售人員進(jìn)行催繳。
三、續(xù)保數(shù)據(jù)的管理也是我工作崗位的重要部分，20xx年初分公司開(kāi)始重視續(xù)保工作，每月開(kāi)始下發(fā)機(jī)構(gòu)續(xù)保清單。但是由于我們機(jī)構(gòu)系統(tǒng)錄入等問(wèn)題，無(wú)法區(qū)分實(shí)際錄入情況，每個(gè)月我都會(huì)根據(jù)分公司下發(fā)的清單和臺(tái)帳進(jìn)行匹配，重新編輯實(shí)際業(yè)務(wù)員，并且為了各團(tuán)隊(duì)感官和實(shí)際打印的需要進(jìn)行了排列。提前一個(gè)月左右下發(fā)實(shí)用的清單至各個(gè)團(tuán)隊(duì)及續(xù)保部，以便續(xù)保工作的順利開(kāi)展。平時(shí)業(yè)務(wù)員需要本人的續(xù)保數(shù)據(jù)的時(shí)候我也盡力配合幫助查詢。
四、手續(xù)費(fèi)結(jié)算是我的重要工作，每個(gè)月我都會(huì)根據(jù)財(cái)務(wù)提供的實(shí)收清單，制作代理業(yè)務(wù)清單，發(fā)放清單等給銷(xiāo)售人員開(kāi)票或直接結(jié)算手續(xù)費(fèi)，在這方面我養(yǎng)成了嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的作風(fēng)，和銷(xiāo)售人員的互動(dòng)也比較多，在清單的核對(duì)，費(fèi)用結(jié)算等方面的各種疑問(wèn)我都會(huì)熱情解答和處理。
五、各類(lèi)報(bào)表的統(tǒng)計(jì)也占據(jù)了我工作的很多時(shí)間，對(duì)于協(xié)會(huì)有每個(gè)月的保險(xiǎn)數(shù)據(jù)報(bào)表；對(duì)于政府部門(mén)也有每個(gè)季度的政府招標(biāo)車(chē)輛報(bào)告；有分公司業(yè)管部的卡單績(jī)效的統(tǒng)計(jì)表，對(duì)于分公司市場(chǎng)部有每個(gè)月的績(jī)效統(tǒng)計(jì)表，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)季度考核，新車(chē)獎(jiǎng)勵(lì)，手續(xù)費(fèi)匯總表等。此外還有渠道部每個(gè)月拓展津貼，出單補(bǔ)助等統(tǒng)計(jì)表。
以上也是我工作內(nèi)容的一小部分，此外我還負(fù)責(zé)銷(xiāo)售系列考核數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)，分公司產(chǎn)能數(shù)據(jù)的核對(duì)，費(fèi)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)的核對(duì)修改等工作量也比較大的工作。對(duì)于以上工作在20xx年我也取得了不少成績(jī)，比如每個(gè)月費(fèi)控系統(tǒng)的數(shù)據(jù)修改和績(jī)效的統(tǒng)計(jì)在機(jī)構(gòu)中時(shí)間排名一直比較靠前，不拖工資發(fā)放的后腿。我的數(shù)據(jù)處理能力也比之前得到了很大提升，學(xué)到了很多EXCEL的新技巧，節(jié)省了很多工作處理時(shí)間。當(dāng)然也有一些不足，因?yàn)閿?shù)據(jù)的繁瑣性，很多人工處理的時(shí)候難免也會(huì)出錯(cuò)，需要核對(duì)糾正。我的性子也比較急，在有的工作方面比較容易急躁或者缺乏耐心。
總體來(lái)說(shuō)每個(gè)月的工作時(shí)間我都比較充實(shí)，對(duì)于自己這一年的工作我也有如下體會(huì)：
1、做事情還是要保持一顆積極向上的心，保持良好的心態(tài)。心態(tài)要放平穩(wěn)，不要患得患失，路是自己選擇的，既來(lái)之則安之，一心把目前的事情做好即可。
2、多聽(tīng)，多學(xué)，多問(wèn)，多想，做事要有計(jì)劃有條理。
3、不管什么技術(shù)，專業(yè)與否不重要，能提高工作效率就可以學(xué)以致用。
一年的時(shí)光，也想對(duì)公司提出點(diǎn)建議：一是希望能改善下軟硬件系統(tǒng)，能讓我的手工時(shí)代早點(diǎn)結(jié)束。二是希望各崗位分工能更明確點(diǎn)，相應(yīng)職責(zé)明確，工作分配責(zé)任制，不推諉。
回顧以往，展望未來(lái)
1、希望繼續(xù)緊跟公司節(jié)拍，按照總經(jīng)理室部署開(kāi)展各項(xiàng)工作。
2、做好自己的基礎(chǔ)工作，確保正確性和時(shí)間性。
3、做好銷(xiāo)售支持，搭建數(shù)據(jù)平臺(tái)，促進(jìn)各團(tuán)隊(duì)成長(zhǎng)。
4、專業(yè)更強(qiáng)，技術(shù)更強(qiáng)
核保工作總結(jié)12
在此二個(gè)多月的時(shí)間內(nèi)意識(shí)到：核保與理賠是保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)。“核保” 與“理賠”每天都在發(fā)生，保險(xiǎn)公司現(xiàn)金流主要通過(guò)“核保”與“理賠”兩個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行運(yùn)作，這兩 個(gè)崗位正把握著公司命脈。一、 悟通過(guò)核保工作的這段日子內(nèi)接觸了各類(lèi)型的業(yè)務(wù)員及客戶。有時(shí)通過(guò)閑聊、有時(shí)通過(guò)投訴、 有時(shí)通過(guò)道聽(tīng)途說(shuō)、 以及各種手中曾處理過(guò)的事件讓我個(gè)人覺(jué)得保險(xiǎn)公司在承保時(shí)應(yīng)嚴(yán)格審 核——嚴(yán)核保，在理賠時(shí)應(yīng)相對(duì)寬松——寬理賠。所謂的嚴(yán)和寬,每個(gè)人的標(biāo)準(zhǔn)不同。對(duì)于核保既要像客戶的娘家人一樣公平、關(guān)愛(ài)又要像是 保險(xiǎn)公司的主人一樣維護(hù)自己的利益與權(quán)益。必須做到
1)公平、公正。對(duì)于同一類(lèi)人群的核保決定應(yīng)該一致的; 2)核保決定應(yīng)該是建立在公司可能盈利的基礎(chǔ)上; 3)做出的核保決定,能夠通過(guò)代理人解釋給客戶,而不是天天由核保員面對(duì)面地講給客戶聽(tīng)。在業(yè)務(wù)員做業(yè)務(wù)時(shí)就是第一次核保：要求它的真實(shí)性、可靠性。生調(diào)是避免不了的當(dāng)時(shí)還要 了解被投保人的健康狀況，如體形、臉色、精神狀態(tài)、步態(tài)等，對(duì)不正常的狀態(tài)都應(yīng)注意。
業(yè)務(wù)員需如實(shí)向客戶解說(shuō)條款，說(shuō)明如實(shí)告知義務(wù);除外責(zé)任，失效規(guī)定，猶豫期規(guī)定等。
應(yīng)要求業(yè)務(wù)員要親筆、完整、及時(shí)地完成報(bào)告書(shū)，只能有了嚴(yán)格的入門(mén)才能有效地避免不必 要的理賠。二、建議1)核保崗專業(yè)培訓(xùn) 由于本崗位的重要性及責(zé)任性所以要求能夠得到培訓(xùn)的機(jī)會(huì)。
只有得到培訓(xùn)才能更有效的投 入工作中。核保核銷(xiāo)的客戶通知書(shū)合理建議 我區(qū)核保在省公司考核中一直處于倒數(shù)名次， 一直想用心改變這樣的局面甚至放棄中午休息 一直在處理省公司下發(fā)的核保意見(jiàn)。但經(jīng)過(guò)二個(gè)月的工作讓我意識(shí)到蠻干苦干是沒(méi)有效果 的! 我查了所有考核數(shù)據(jù)這二個(gè)月的扣分主要在于通知書(shū)核銷(xiāo)這一塊。
客戶通知書(shū)分為內(nèi)部 通知與客戶通知 (例：條件承保通知書(shū)、 終止合同通知書(shū)、 補(bǔ)充資料通知書(shū)、 生調(diào)通知書(shū)等) 。
目前對(duì)于這一塊的工作我每天做出核銷(xiāo)通知書(shū)在 QQ 群中發(fā)給各營(yíng)業(yè)單位。
針對(duì)我市營(yíng)業(yè)部 和收展部也個(gè)別的發(fā)出通知書(shū)并讓組訓(xùn)在晨會(huì)上宣讀加強(qiáng)力度。生調(diào)通知書(shū)：直接給工作人員這項(xiàng)工作目前完成得很好。補(bǔ)充資料通知書(shū)：分二類(lèi)：一類(lèi)是提供以前的理賠資料; 這項(xiàng)工作由我在系統(tǒng)中查找到相關(guān)資料及理賠號(hào)再交保管員要 資料然后去復(fù)印材料再找理賠部的人去掃描最后給保全人員核銷(xiāo)。
這項(xiàng)在這二個(gè)月內(nèi)省公司 考核中沒(méi)有出現(xiàn)扣分情況。
(但就此一項(xiàng)工作卻要這么多人來(lái)完成，有時(shí)真的覺(jué)得很勞命傷財(cái)。)二類(lèi)是提供病史問(wèn)卷或如實(shí)告之。
這項(xiàng)工作必須由業(yè)務(wù)員配合完成， 做為核保人員只能做到 查出被保險(xiǎn)人曾有過(guò)理賠記錄提供給業(yè)務(wù)員利于填寫(xiě)病史問(wèn)卷及如實(shí)告之但一定需要客戶 本人的簽字再做核銷(xiāo)，這往往會(huì)讓業(yè)務(wù)員們拖拉耽誤了核銷(xiāo)時(shí)間。
(這項(xiàng)在這二個(gè)月內(nèi)省省 公司考核中扣分情況嚴(yán)重。)條件承保通知書(shū)
這是一份續(xù)保通知書(shū)需要客戶同意或是不同意的簽名， 許多業(yè)務(wù)員并沒(méi)有 真正的約見(jiàn)客戶也有些是客戶不同意業(yè)務(wù)員懶得麻煩而不愿意再與理會(huì)此事， 也有客戶覺(jué)得 無(wú)所謂就撤銷(xiāo)了保險(xiǎn)但業(yè)務(wù)員沒(méi)有采取措施導(dǎo)致扣分。
建議這項(xiàng)工作與營(yíng)業(yè)單位總經(jīng)理業(yè)績(jī)掛鉤，與業(yè)務(wù)員的業(yè)績(jī)掛鉤。 核保的工作， 涉及到公司利益， 也關(guān)系到投保人的利益， 因此， 我會(huì)更加強(qiáng)自己的工作效率。 司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié)今年是公司實(shí)施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二五”規(guī)劃 承上啟下的重要一年， 是攻堅(jiān)克難、 乘勢(shì)而上的.關(guān)鍵一年， 發(fā)展提速、 服務(wù)客戶是今年工作的重點(diǎn)。圍繞今年重點(diǎn)工作，業(yè)管部認(rèn)真計(jì)劃， 重點(diǎn)落實(shí)，積極主動(dòng)加強(qiáng)前端服務(wù)，開(kāi)展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng) 新，對(duì)公司科學(xué)發(fā)展提供有力支撐。
上半年經(jīng)營(yíng)情況分析
一、承保主要工作開(kāi)展情況
1、20xx 年初，根據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求，我公司對(duì) 4S 店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范的管理，重新梳理了對(duì) 4S 渠道店業(yè)務(wù)簽單規(guī) 范，同時(shí)，在特別約定中均注明 4S 店名稱、聯(lián)系電話及指定受益人， 既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客; 為進(jìn)一步客觀全面的了 解當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)狀況， 及時(shí)掌握運(yùn)營(yíng)主體市場(chǎng)銷(xiāo)售費(fèi)用的配置及 發(fā)展動(dòng)向。
2、我公司下發(fā)了關(guān)于《建立保險(xiǎn)市場(chǎng)信息采集報(bào)送制度》的通 知，要求每月填寫(xiě)市場(chǎng)信息反饋表，通過(guò)個(gè)人代理、代理公司、車(chē)商 (含 4S 店) 、銀行等多個(gè)渠道對(duì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)進(jìn)行費(fèi)用情況了解; 3、為加強(qiáng)我公司承保序列人員的責(zé)任心，實(shí)現(xiàn)承保管理工作的 統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司特制定《XX 財(cái)險(xiǎn) XX 中支承保序列 崗位人員考核管理辦法》 ; 4、為進(jìn)一步提升非車(chē)險(xiǎn)承保工作質(zhì)量，規(guī)范非車(chē)險(xiǎn)投保單使用， 對(duì)分公司在《關(guān)于下發(fā)財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)等 51 個(gè)產(chǎn)品投保單、保單格式的 通知》文件基礎(chǔ)上，我公司對(duì)《關(guān)于規(guī)范非車(chē)險(xiǎn)投保單使用的通知》 的通知進(jìn)行了主要學(xué)習(xí); 5、自非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)自動(dòng)核保以來(lái)，針對(duì)工作要求，我 公司每月 20 日向分公司承保中心上報(bào)《非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保 業(yè)務(wù)自查報(bào)告》 ;按照分公司工作要求，每月 20 日向分公司承保中心 上報(bào)《承保業(yè)務(wù)分析》 ，每月 25 日上報(bào)《非車(chē)險(xiǎn)影像自查報(bào)告》 ，每 季度上報(bào)《季度小企財(cái)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告》 ; 6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升，加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)性及數(shù)據(jù) 真實(shí)性，我公司下發(fā)了《關(guān)于展開(kāi)對(duì)承保業(yè)務(wù)復(fù)檢工作的通知》的通 知，定期由我公司業(yè)管部專人執(zhí)行，實(shí)行一周一復(fù)查制度，復(fù)查結(jié)果 定于每周三下發(fā)并且于次周二反饋上周整改情況， 復(fù)查工作主要以投 保單規(guī)范、驗(yàn)車(chē)照片、影像上傳等方面; 7、為更好實(shí)現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化， 我公司年初特制定了《XX 聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司 XX 中支承保業(yè) 務(wù)檔案管理辦法》 。
二、在分公司的勞動(dòng)競(jìng)賽中所取得的成績(jī)
1、XX 亮劍開(kāi)門(mén)紅勞動(dòng)競(jìng)賽完成情況 我公司在分公司舉行的“XX 亮劍開(kāi)門(mén)紅”活動(dòng)中，順利完成分 公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)。
三、承保單證及承保檔案管理情況
我公司承保單證及承保檔案管理一直以來(lái)都得到分公司各級(jí)領(lǐng) 萬(wàn)元的成績(jī)勇奪“XX 亮劍開(kāi)門(mén)紅”第二 導(dǎo)的認(rèn)可，公司設(shè)立單證管理崗，專人專管;對(duì)單證庫(kù)存、發(fā)放、 盤(pán)存、回收、登記嚴(yán)格按照要求操作。二季度公司經(jīng)理室安排了對(duì) 所屬機(jī)構(gòu)和各簽單點(diǎn)有價(jià)單證的領(lǐng)用、發(fā)放、系統(tǒng)及實(shí)物使用、核 銷(xiāo)等情況進(jìn)行了為期 4 天的檢查。通過(guò)開(kāi)展自查工作發(fā)現(xiàn)不足，及時(shí)整改;查漏補(bǔ)缺;同時(shí)業(yè)管部協(xié)助計(jì)財(cái)部已對(duì)各展業(yè)機(jī)構(gòu)作出工 作安排，要對(duì)照自己存在的問(wèn)題和不足進(jìn)行再自查、再梳理、再整 改;月底中支又進(jìn)行一次徹底復(fù)查，對(duì)于整改不及時(shí)、不到位的單 位進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)。
承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門(mén)存放承 保檔案的檔案室;對(duì)檔案室的環(huán)境、衛(wèi)生、安全等問(wèn)題作出嚴(yán)格要 求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱 時(shí)間、借閱人、歸還時(shí)間、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無(wú)損等要素。
為加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有價(jià)單證的管理，規(guī)范有價(jià)單證管理流程，完善內(nèi) 控機(jī)制，嚴(yán)把承保檔案規(guī)范管理等方面工作提供有力保障。
四、近期承保風(fēng)險(xiǎn)排查情況匯報(bào)
1、車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面 根據(jù) XX 財(cái)險(xiǎn)豫(車(chē)險(xiǎn))字[20xx]29 號(hào)文件精神，我公司對(duì)全轄 區(qū)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查工作， 對(duì)車(chē)險(xiǎn)有無(wú)違反當(dāng)?shù)匦袠I(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)最低 折扣自律規(guī)定、有無(wú)違規(guī)套用系數(shù)因子行為、有無(wú)套用費(fèi)率行為、有 無(wú)套用車(chē)型承保業(yè)務(wù)行為、有無(wú)存在惡意降低新車(chē)購(gòu)置價(jià)的行為、有 無(wú)存在車(chē)險(xiǎn)協(xié)議承保擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任的行為、有無(wú)與 4S 店(車(chē)商)等 簽訂合作協(xié)議、有無(wú)存在陰陽(yáng)保單/撕?jiǎn)?埋單等惡性違規(guī)行為、手續(xù) 費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是否嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)匦袠I(yè)自律規(guī)定等問(wèn)題進(jìn)行了全方面的排查; 為迎接“20xx 年二次財(cái)險(xiǎn)自律檢查工作” ，確保檢查工作順利進(jìn) 行，我公司調(diào)取了業(yè)務(wù)清單，對(duì)車(chē)船稅信息、影像補(bǔ)傳情況、承保信 息錄入錯(cuò)誤批改情況進(jìn)行了逐單排查; 針對(duì)非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查文件要求， 對(duì)其五月份 非營(yíng)業(yè)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了復(fù)檢，對(duì)六月份非營(yíng)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆核 查。
2、電銷(xiāo)業(yè)務(wù)方面 為了提高電銷(xiāo)業(yè)務(wù)質(zhì)量， 加強(qiáng)電銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)死角排查， 我公司針對(duì) 《關(guān) 于展開(kāi)電銷(xiāo)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》 文件進(jìn)行了電銷(xiāo)業(yè)務(wù)跟蹤 排查，對(duì)電銷(xiāo)業(yè)務(wù)中承保資料、影像上傳、費(fèi)率規(guī)章、費(fèi)用問(wèn)題、投 保單簽章問(wèn)題進(jìn)行了逐筆排查，并且針對(duì)保監(jiān)會(huì)“三個(gè)文件”要求對(duì) 承保序列人員進(jìn)行了文件宣導(dǎo)、學(xué)習(xí)。
3、非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面 近期我公司對(duì)上半年承保的非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了“系統(tǒng)內(nèi)查風(fēng)險(xiǎn)， 實(shí)物中查漏洞”的工作方法，對(duì)非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)投保單簽章、資料手續(xù)、 影像上傳等問(wèn)題進(jìn)行了檢查。
并根據(jù)情況對(duì)個(gè)別承保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的單位和 企業(yè)進(jìn)行了防災(zāi)、防損講解，疏導(dǎo)在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在 風(fēng)險(xiǎn)。
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