保險工作計劃四篇

　　時光在流逝，從不停歇，我們的工作同時也不斷更新迭代，讓我們一起來學習寫工作計劃吧。做好工作計劃可是讓你提高工作效率的方法喔！以下是小編收集整理的保險工作計劃4篇，希望能夠幫助到大家。

保險工作計劃 篇1

　　要從初出茅廬的畢業學生到有些工作經驗的員工，從開始說話的唯唯諾諾到對客戶的游刃有余，從萬事均要詢問的學習型員工，到以后將所學教給新員工的這一過程，我應該有自己的想法和計劃，下面是我初步的計劃。

　　1.達到出單熟練迅速準確

　　面對有經驗有能力的出單精英，我深知自己的不足。身為全才得他們，車、財、意，樣樣精通，這使得我又崇拜又羨慕。因此出單是我從事車險業務的一個大環節，我將在平時的出單過程中加快電腦輸入的速度，注意車輛交強險和商業險的區別，達到業務熟練，出單迅速準確的目標。

　　2.用專業的保險術語對客戶服務周到明了

　　面對專業的保險術語，我會化繁為簡，用通俗的話語讓客戶明白。面對焦急緊張的客戶，我會用最簡單的表情微笑來安撫。而面對暴躁的客戶，我也會從容面對，耐心的聽他發完牢騷，再與他共同尋找解決辦法。讓對車險陌生的客戶達到一定的了解程度。的確，聽到客戶之間不經意的贊許和表揚，我的嘴角也會多了一份會心的微笑。因為此刻的我不僅僅代表我自己，更代表我們整個出單中心，乃至永城這個品牌。

　　3.與公司其他員工互相了解，做到業務溝通熟練

　　身在一個團結奮進的大家庭，我會與大家互相了解，增進感情，共同進步，提升自己的工作能力和業務水平，真正成為領導的好幫手，

　　同事的好搭檔，跟隨公司經營的理念認真干好每一天，健康的成長，超越昨天的自己，從而真正的享受著這其樂融融的氛圍，享受著這快樂的工作，這快樂的生活！

　　4展業是工作的前奏

　　工作計劃中最基本的還是業務的拓展，首先作為新人的我應該自己把公司產品了解深入，相信公司。其次就是先從身邊的父母親戚朋友入手，經常給他們講解保險的意義以及公司的優點，讓他們對我的工作加以肯定并出面幫助我進行展業活動。這是展業必須注意的事項：一是生動形象。保險展業為了讓客戶更好地理解保險商品，了解保險所具有的不可替代的作用，用較為生動的語言及客戶熟悉的人物及事例形象地表達出來，以便于客戶的理解，并激發其購買欲望。二是掌握語速。營銷員可能因為過于緊張，或對自己的產品熟悉，在介紹產品時，語速過快，讓客戶難于理解，所以我們在介紹產品時要掌握合適的語速，要有一些停頓或條款的具體解釋，讓客戶能完全聽懂你對保險條款的說明。三是重復優點。保險展業要多次重復介紹保險的突出優點是非常必要的.。

　　因為客戶在每一次聽到條款的優點時，可能沒有完全理解或沒能聽清楚，所以要再進行第二次或第三次介紹，重復、再重復，相信客戶一定會為此動心的。四是有憑有據。保險展業要讓客戶相信和接受營銷員對險種說明，要拿出一些證據，如一些簽完客戶滿意的名單等等，這樣有助于客戶對營銷員及公司險種的信賴程度。五是權衡利弊。保險展業為了促進簽下保單，必須從客戶的利益出發，即使簽不下保單，也不要使客戶過分擔心、懼怕。我們要采用最好的辦法，加強客戶的緊迫感，產生購買的欲望。要抓住客戶關心的問題，詳細闡述，使客戶能夠權衡后作出選擇。建立長期的合作關系，這樣客戶才能相信營銷員，產生信賴感。

　　5.續保及客戶的維護

　　堅持每天通知續保客戶，做到給客戶提醒的服務，有客戶問到保險優惠等問題時，給予客戶滿意的回答�？蛻粼诮槐ｋU猶豫不定時，給予客戶專業的講解和周到的服務，達到客戶的維護。 展望20xx年， 對自己的期許也頗多，在這一年里要時刻提醒自己不斷學習，不斷拓展客戶，使自己工作順心，業務多多，得到同事和老板的認同。身為出單處我深知工作之重要，多一份仔細少一分疏忽更是我給自己的忠告。

保險工作計劃 篇2

　　20xx年上半年，在縣人力社保局的領導下，我中心緊緊圍繞20xx年中央、市、縣醫療保險工作重點，貫徹落實醫療保險市級統籌工作任務，不斷完善醫療保險政策，進一步提高醫療保險待遇水平，加強基金監管，提高醫療保險管理服務水平，促進醫療保險健康持續發展�，F將我縣20xx年上半年醫療保險工作總結如下。

　　一、基本運行情況

　　（一）參保擴面情況

　　截至6月底，全縣參加城鄉居民醫保人數461843人（農村414648人、城鎮47195人），參保率為95.18%。其中參保人員中，普通居民424886人，城鄉低保對象21494人，殘疾人7608人（含農村1-4級殘疾人7263人、城鎮1-2級重度殘疾人345人），農村五保對象1231人，在鄉重點優撫對象1990人，農村計劃生育扶助對象4634人；職工醫保參保人數27586人，完成市下達擴面任務26994人的102.19%；生育保險參保人數5432人，完成市下達擴面任務5900人的92.07%。

　　（二）基金籌集情況

　　截至6月底，城鄉居民醫保已籌基金10121.21萬元，占當年應籌基金13419.16萬元的75.42%;職工醫保已籌基金2815.79萬元，完成征收計劃5000萬元的56.32%；生育保險已籌基金37.93萬元，完成征收計劃60萬元的63.22%。

　　（三）基金支出情況

　　今年1-6月，城鄉居民醫�；�金支出6251.81萬元，占當年應籌基金總額13419.16萬元的46.59%。其中，住院補償支出5002.68萬元，占基金支出的80.02%；門診補償支出1204.04萬元，占基金支出的19.26%；兒童大病補償支出45.08萬元，占基金支出的0.72%。職工醫療保險縣內基金支出1425.54萬元，占當年已籌基金2815.79萬元的50.63% 。生育保險基金支出8.89萬元，占當年已籌基金37.93萬元的23.44%。

　　四、參�；颊呤芤媲闆r

　　今年1-6月，城鄉居民醫保共有23.45萬人、64.68萬人次就醫補償，補償人數、人次分別占參保人數的50.78%、140.06%；人均住院補償1402元，比去年同期1144元增加258元，增長22.55%；住院實際補償比例為49.60％，比去年同期46.78%提高了2.82個百分點；在二級及以下醫療機構政策范圍內的住院費用報銷比例為66.45%。職工醫保共有1785人次住院，人均住院補償7986元，縣內住院實際補償比例為68%，在二級及以下醫療機構政策范圍內的住院報銷比例為72%。

　　二、主要工作

　　（一）積極準備，加快市級統籌推進步伐

　　1、開展考察調研。了解開展城鄉居民醫保市級統籌的政策銜接、網絡建設、參保管理、兩定機構管理、基金管理以及具體工作步驟、措施等。

　　2、做好統一規劃。制定我縣城鄉居民醫保納入市級統籌的實施方案和工作計劃，主動與市級有關部門溝通，了解市級統籌的具體要求，反映我縣的實際情況。

　　3、開展了城鄉居民社會保障卡信息數據的采集、上報、比對工作，召開了社會保障卡信息修改培訓會，目前各鄉鎮正在進行數據修正和補采照片工作。

　　4、及時處理職工醫保市級統籌遺留問題。按照職工醫保市級統籌的有關要求，對我縣存在的問題進行了認真梳理，積極與市局相關處室多次銜接，部分遺留問題得到了解決。辦理破產、關閉企業退休人員和個人身份參保348人，換發信息錯誤等社會保障卡624張。

　　（二）完善協議，加強兩定機構管理

　　1、經多次討論、認真分析、征求意見，修訂完善了定點醫療服務協議條款。

　　2、對定點醫療機構的服務行為、服務質量作了嚴格的要求，重點加強了住院病人的管理，制定了公開、透明的考核指標，切實加強住院費用的控制。

　　3、對20xx年的服務協議內容進行了培訓，對兩定機構的服務協議實行集中、統一簽定，與228個定點醫療機構和39個定點零售藥店簽訂了《服務協議》，明確了雙方的權力、義務和違約責任。

　　4、定期對《服務協議》執行情況進行督促檢查。今年1-6月，下路鎮中心衛生院、萬朝鎮衛生院等6個定點醫療機構未嚴格執行《服務協議》相關內容，存在未給患者提供日清單、在院率差、掛床住院等問題，按《服務協議》規定，共扣取違約金27800元。

　　（三）指標考核，控制費用不合理增長

　　對住院費用符合補償比例、實際補償比例、次均住院費用、平均床日費用和門診一般診療費用等重點指標進行定期考核，政策指標由中心直接確定，控制性指標依據前三年數據，與定點醫療機構協商一致確定，以共同規范醫療服務行為，控制醫藥費用的不合理增長。

　　據統計，今年1-6月，城鄉居民醫保縣內定點醫療機構住院費用符合補償比例為92.27%，比去年同期的89.87%提高2.4個百分點;縣內住院實際補償比例為54.48%，比去年同期的52.29%提高了2.19個百分點；縣內次均住院費用為2163元，比去年同期的2254元降低91元；縣內平均床日費用為264元，比去年同期的285元降低了21元。但還有馬武鎮中心衛生院、中益鄉衛生院等21個定點醫療機構未達到規定考核指標，共扣減定點醫療機構補償資金65913元。

　　（四）強化監管，嚴肅查處違規行為

　　1、定期開展住院病歷評定。城鄉居民醫保醫療服務行為評定專家組，每季度對審核人員抽取的有爭議的住院病歷進行評定，主要查病歷資料是否齊全，內容是否完整，輔助檢查、臨床用藥、治療和收費是否合理。今年一季度評定住院病歷250份，其中有138份病歷存在濫用輔助檢查、不合理用藥和不合理收費現象，占病歷的55.2%。有28個定點醫療機構均存在不同程度的違規行為，共扣減違規費用27388元，同時按《協議》規定承擔1倍的違約金27388元。

　　2、加強病人回訪。采取日常和定期回訪相結合的方式，日�；卦L是審核人員根據每月的報賬資料通過電話隨機抽查回訪；定期回訪是由鄉鎮合管辦和村組干部定期負責對每季度就診的住院病人進回訪，同時醫保中心根據回訪情況進行抽查。今年1-6月，共回訪住院病人、發生費用較大的慢性病病人1239人次，回訪過程中查獲大歇鎮衛生院協助2名患者冒名頂替，發現1名患者冒用同姓名騙取補償，共追回補償金20790.60元，同時扣大歇鎮衛生院10倍違約金24532元。

　　3、注重日常審核。定點醫療機構在每月提供報賬材料時，還必須提供住院病歷資料，審核人員通過查看報賬資料和核對網上信息相結合的審核方式，對報賬資料的真實性、準確性和完整性等進行審核。今年1-6月，抽查縣內報賬資料8443份，抽查住院病歷5762份，審核縣外住院報賬資料2886份。在日常審核中，共查處過度使用輔助檢查、濫用中醫服務項目、亂收費等問題，共追回違規補償資金25432.77元。

　　（五）積極探索，開展城鄉居民醫保支付方式改革

　　1、開展了城鄉居民醫保住院按床日付費試點。根據不同類別疾病在治療過程中的病情進展規律，對醫藥費用進行分段并包干各段床日費用給醫療機構，病人與定點醫療機構按實際發生費用結算補償，而定點醫療機構與經辦機構則按實際住院天數和包干費用來結算補償的一種付費機制。按床日付費后，試點醫療機構的業務總收入雖略有下降，但純收入卻有所增加，參�；颊叩淖≡横t藥費用明顯下降，實現了醫療機構支持、老百姓認可的“雙贏”效果。試點醫療機構的次均住院費用453元，較同類非試點醫療機構的797元減少344元，降低了43.16%；試點醫療機構的平均床日費用為74元，較同類非試點醫療機構的115元減少41元，降低了36.65%；試點醫療機構的住院實際補償率為74.4%,較同類非試點醫療機構的71.08%提高了3.32個百分點。

　　2、開展了門診一般診療費用實行總額支付。根據各鄉鎮當年的.參保人數、門診發病率和各鄉鎮轄區內所有基層定點醫療機構上年度的門診就診人數及人次等情況進行綜合分析后，核定各鄉鎮轄區內所有基層定點醫療機構的一般診療費的補助限額。補助原則：總額預算、限額使用、據實支付、超支不補。

　　三、存在的主要問題

　　（一）工作量大，現有工作人員嚴重不足

　　醫保中心現有在編在崗人員13名，管理各類參保人員51萬人，管XX縣內定點醫療機構、定點零售藥店351個，人均管理參保人員3.92萬人，人均管理“兩定”機構27個。由于服務監管對象多，工作面寬量大，現有人員工作任務繁重，單位參公后醫療相關專業人員招不進來，影響了工作有效開展。

　　（二）無辦公用房，群眾辦事極不方便

　　醫保中心由于沒有辦公用房，現分別在縣衛生局XX縣工商銀行兩處租用房屋辦公，并且在縣衛生局租用的辦公用房屬d級危房。由于一個單位分兩個場地辦公，而且場地狹窄、辦公設施落后，這不僅給單位工作和管理帶來不便，也給老百姓辦事帶來很大不便。

　　（三）醫療服務行為有待進一步規范

　　目前，實行國家基本藥物零差率銷售后，定點醫療機構獲取更大的利潤，出現了一些不良醫療服務行為，如過渡使用輔助檢查、濫用中醫服務項目等違規行為，醫保中心雖然出臺了相應的管理措施，但對醫務人員服務行為的監管依然困難。

　　（四）住院醫藥費用的增長較快

　　由于我縣未開展門診統籌，導致門診病人住院化現象突出，加重了住院醫藥費用的增長。今年年1-6月，全縣城鄉居民保險共發生住院醫藥費用總額為10509.90萬元，比去年同期的6848.20萬元增加3661.70萬元，增長了53.47%，遠超過我縣農民人均純收入的增長幅度。

　　四、下半年工作重點

　　（一） 按照城鄉居民醫保市級統籌辦公室安排，加強城鄉居民醫保市級統籌的組織領導，明確任務責任，制定實施方案，精心組織，加強培訓，廣泛宣傳，積極穩妥推進城鄉居民合作醫療保險市級統籌試點工作。

　　（二）加大宣傳和動員力度，認真搞好20xx年城鄉居民醫保個人籌資工作，按時完成籌資工作任務，確保參保率達95%以上。

　　（三）進一步加大監督檢查力度。開展一次醫療保險全面督查工作，重點對《服務協議》執行情況進行督查，并加大對違規行為的查處力度。

　　（四）加強醫保中心能力建設。積極爭取完善中心內部機構設置，著力抓好干部職工的思想、作風和廉政建設，強化教育和培訓工作，提高職工的業務素質和工作能力，堅持以人為本，增強服務意識，優化服務環境，為廣大參保人員提供優質、高效的服務，提升醫保工作新形象。

保險工作計劃 篇3

　　忙碌而充實、疲憊卻喜悅、點滴遺憾點綴著更多的收獲……

　　當公司的工作總結、工作計劃的任務撲面而來時，我覺得有點措手不及乃至覺得恐慌、覺得壓抑、覺得太沉重了。我想計劃就是一個理順思緒、有條不紊地安排工作、確立工作目標、樹立理想的一次紙上談兵，是為了更好完成工作的一個保障、一個保證。那么，對下季度，我的工作計劃安排如下：

　　(一)加強理論學習，提高個人的理論素養。

　　不斷充實自己的知識面，取他山之石以攻玉。多借鑒同事的好的做法、多交流、多合作。

　　(二)提高工作效益。

　　加強業務學習，把加強學習同提高工作能力結合起來，把積極進取和求真務實結合起來，把工作熱情和工作態度結合起來，運用到實踐當中去，扎扎實實地做好本職工作，不斷提高自身的工作效益。

　　(三)樹立自身形象。

　　增強自信心，提高協調能力，用最簡潔、最具有吸引力、可信度高、煽動性強的營銷話術去征服每一個客戶。

　　(四)維護好網點關系，保持良好溝通。

　　維護好網點關系是做好客戶經理工作的一個基本條件。要與銀行人員成為朋友，這個網點才有可能銷售我們的產品。

　　(五)有效激勵網點主任和柜員，及時掌握網點的更多信息，提高網點的出單率。

　　(六)通過觀察、與同事之間的談心、聽取同事們的'各方意見，建立起豐富的信息網絡，來時時的為自己進行充電，努力使自己變得更好。

　　(七)認真地完成接下來的工作任務，工作指標。

　　以上幾個方面就是我的工作計劃，或者可以說是我對接下來的工作的打算吧，為了不讓它們成為紙上談兵，我將時時刻刻牢記著自己的保證，讓它們成為我的工作準則，我工作的動力。只要我對自己說，我決不放棄，我就有成功的信念，只要我對自己說，我始終有夢想，我就有成功的遠景。只要我對自己說，我決不放棄，我要行動，行動;再行動，成功就在我的身邊。

保險工作計劃 篇4

　　首先，非常感謝公司領導對自己的信任和賞識，派我來服務門店擔任店長。20xx年，是國家十二五規劃發展實施的最后一年，也自己這個新店長上任的起步之年，將面對激烈的金融保險市場競爭。如何上依靠公司的支持，下依靠員工的努力，嚴抓管理，用心經營，做好華為集團公司理賠和做業務等業務服務工作，是擺在自己和全店員工面前一個新的課題。為此，現做20xx年工作計劃如下：

　　一、加強制度建設，引入激勵機制

　　在規章制度上，按照公司印發的《客戶服務柜面管理制度》，根據本店的實際情況，建立和健全一系列規章制度，為客戶提供規范化的服務，維護保險公司形象，內容主要包括《職業道德規范》《儀容儀表規范》《員工守則》《門店勞動紀律》《門店學習及會議制度》等，進一步提高了門店的工作效率，提升服務質量和效果。

　　在崗位職責上，自上而下明確每一個員工的工作職責，嚴格工作程序，按制度辦事。對承保業務管理，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃。

　　在考核體系上，建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。20xx年，緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面實行薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發門店員工積極性和創造性的用人機制。

　　二、加強團隊管理，打造保險鐵軍

　　堅持把培養工作人員的業務素質作為團隊管理的一項重要內容來抓，同時，加強員工隊伍建設，努力打造一支紀律嚴明、作風過硬、能征善戰的工作團隊。作為一名基層管理人員，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，自己必須注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的`方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。

　　1、組織招募新人。

　　根據店員自身應該具備的條件，通過媒體廣告、店前貼廣告等形式，向社會公開招收新員工，并且從外貌、氣質、學歷、人品、學歷和經驗等方面去考察，優中選優，精益求精，真正選拔出名新店員，在崗位上試用，期滿通過公司人力資源部門統一簽訂勞動合同。

　　2、建設團隊文化。

　　具體點講，就是包括兩個內容，一是以人為本，時時處處關愛員工，在學習、生活和工作方面，把員工當成企業的寶貴財富，善待員工，愛護員工，幫助員工，營造和建設家園文化；二是加強工作人員政治業務培訓，提高大家的綜合素質，嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

　　3、做好日常管理。

　　風險管控方面，嚴格遵循公司有關要求執行，為確保落到實處，自己要經常定期或不定期組織大家學習，并進行統一檢查，特別是在財務制度執行、系統權限管理、單證管理等方面查漏補缺，完善管理制度和措施；要求工作人員管理嚴格按照公司規定規定執行，對違規行為嚴肅處理，決不姑息，堅決做到合規經營。

　　4、輪崗、日志匯報。

　　做好員工輪崗安排調度，使大家勞逸結合，有張有弛。同時，實行日志匯報制，要求所有員工堅持寫工作日志，匯報自己的一天的工作進展情況和有什么收獲，自己匯總以后統一向公司匯報。

　　三、講究營銷策略，拓展保險業務

　　承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在20xx年度里，將狠抓業管工作，實施營銷策略，提高風險管控能力。

　　洽談修理廠，就是根據條件、環境、資質和信譽等，進行嚴格考察以后，確定一個汽車修理廠，合作辦理汽車保險理賠業務。

　　短信問候，就是在節假日向華為集團公司等客戶發溫馨短信，進行節日問候和祝賀，增進和加深門店與客戶之間的情誼。

　　派發傳單，鑒于門店新開張的情況，加大對外宣傳力度，在街上設咨詢臺，散發傳單等形式，大張旗鼓宣傳我公司的保險業務，以及我門店服務的種種優勢，使廣大客戶群眾與我們建立合作關系。

　　駐點服務，以門店為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全轄的查勘、定損網點，初期由門店設立專職查勘定損人員名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

　　露天晚會宣傳，組織一臺文藝晚會，連續在轄區演出3天，以群眾喜聞樂見的文藝節目表演，為我們新開的門店助興，為我們的業務起步壯威，為我們的名氣提升開路。

　　在小區及站臺發布廣告，就是實施“地毯式”行動，對所有的社區全覆蓋，進百家門，交百家友，知百家情，各個小區及站臺發布我們門店廣告。

　　同時，在近日抓緊時間在籌備門店裝修事宜，在20xx年12月底之前完成硬件基本建設，使服務網點建設基本完善，開始為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。

　　新的征程，新的起點，新的形象，新的業績。我們服務門店積極貫徹公司有關會議精神，帶領各部員工與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，在市場上站住腳根，為我公司的持續發展，做出應有的貢獻。

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