銀行案防工作總結

時間：2023-09-26 07:22:14 工作總結我要投稿

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銀行案防工作總結

　　總結是指社會團體、企業(yè)單位和個人在自身的某一時期、某一項目或某些工作告一段落或者全部完成后進行回顧檢查、分析評價，從而肯定成績，得到經(jīng)驗，找出差距，得出教訓和一些規(guī)律性認識的一種書面材料，它可以促使我們思考，快快來寫一份總結吧。那么我們該怎么去寫總結呢？以下是小編精心整理的銀行案防工作總結，希望對大家有所幫助。

銀行案防工作總結

銀行案防工作總結1

　　眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務經(jīng)營機構和每個員工，在承擔業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內(nèi)部控制和操作風險管理的責任，既是業(yè)務的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機構的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學習，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。

　　首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業(yè)務操作的始終；它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。其次，談談對于合規(guī)經(jīng)營的認識。

　　第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

　　第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。

　　第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

　　再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發(fā)展呢？我認為應該做到以下四點。

　　第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍；基層機構、條線部門的`主要負責人是內(nèi)控防案的第一責任人；業(yè)務經(jīng)理是機構柜臺業(yè)務風險把控的直接責任人；全員的責任意識是內(nèi)控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施；及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段；合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身；內(nèi)控的主體是要控人；整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺；內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。

　　第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》（或《中國銀行營業(yè)機構負責人十個嚴禁》）指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

　　第三，要嚴格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。

　　第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度。基層經(jīng)營機構要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務操作是否合規(guī)，例如業(yè)務經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務的疑問。通過這次內(nèi)控防案的學習，我們應當堅持業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量！

銀行案防工作總結2

　　銀行作為重要的金融機構，承載著大量的資金和客戶信息。若遭受安全事件，將給銀行業(yè)、客戶和國家?guī)韲乐貍Α?/p>

　　一、加強銀行案防工作，保障銀行安全、客戶權益和國家安全顯得尤為重要。

　　1、防范內(nèi)部風險。加強對職工的審核和監(jiān)管，設定監(jiān)督與制約機制，防止內(nèi)部人員的不當行為。

　　2、提高系統(tǒng)安全。加強對銀行系統(tǒng)的安全防范，穩(wěn)定系統(tǒng)性能，防止被黑客攻擊和病毒感染。

　　3、密切監(jiān)控交易活動，防范金融詐騙。加強監(jiān)管力度，及時發(fā)現(xiàn)金融詐騙活動，防止客戶的財產(chǎn)受損。

　　4、健全金融衍生品監(jiān)管機制。制定合理的監(jiān)管方式和機制，提高金融衍生品的監(jiān)管水平，避免金融風險的產(chǎn)生。

　　二、銀行案防工作案例分析

　　銀行作為金融業(yè)中最重要的機構之一，承擔著保護客戶財產(chǎn)、維護金融穩(wěn)定等職責。近年來，銀行案件增多，為了提高銀行案防工作強度，需要通過案例分析加深了解。

　　1、寧波銀行逾期貸款案件。由于銀行內(nèi)部管理不善，未能有效防范出現(xiàn)逾期貸款，導致資產(chǎn)損失，客戶維權引發(fā)多次社會負面反響。

　　2、工商銀行網(wǎng)銀賬戶被盜案件。客戶在未及時修改密碼的情況下，遭受被黑客盜用網(wǎng)銀賬戶，資金被盜的損失。

　　3、上海農(nóng)村商業(yè)銀行信用卡信息泄露。銀行在將客戶信息交于第三方之外，未嚴格保密工作。造成客戶信用卡信息泄露，引發(fā)社會關注和客戶缺乏信任的問題。

　　以上案例表明，銀行案防工作必須采取全面措施，嚴格管理和加強制度建設。

　　三、銀行案防工作標準

　　銀行案防工作標準是指實際工作中需要遵守的行業(yè)標準和規(guī)范。只有依據(jù)標準進行操作和管理，才能保障銀行穩(wěn)健運營。

　　1、確立防范方針和策略。銀行應明確防范目標和方針，并根據(jù)實際工作情況，制定防范策略和措施。

　　2、健全內(nèi)部監(jiān)管機制。建立安全監(jiān)測系統(tǒng)，并設定監(jiān)督機制和制約機制。防范員工違規(guī)行為和信息泄露等安全問題。

　　3、完善網(wǎng)絡安全。加強網(wǎng)絡安全管理，穩(wěn)定系統(tǒng)性能，提高抵御網(wǎng)絡攻擊的能力。

　　4、加強交易風險管理。加強交易監(jiān)控和風險預警，及時發(fā)現(xiàn)和防范冒充身份、金融詐騙等安全問題。

　　以上標準應作為銀行安全生產(chǎn)和案防工作的基本標準。

　　四、銀行案防工作措施

　　銀行案防工作需要綜合施策，才能達到預期效果。下面列舉幾項主要措施：

　　1、提高教育和培訓力度。銀行員工必須明白法律法規(guī)和銀行的安全規(guī)程，提高安全意識和防范能力。

　　2、強化技術保障。加強安全技術管理，使用科技手段進行安全檢測和防范。

　　3、制定完善的管理制度。規(guī)范員工行為、加強人均效益和責任制實施，避免職務犯罪和內(nèi)部抓私現(xiàn)象發(fā)生。

　　4、加強監(jiān)管機制。利用先進的數(shù)據(jù)庫和信息系統(tǒng)進行風險預警和維護，隨時掌握銀行風險情況。建立穩(wěn)定的運營體系，平衡銀行風險。

　　綜上，銀行案防工作是一項長期而重要的工作，需要全體員工的密切合作和共同努力，以保障銀行、客戶和國家的安全大局。

　　五、防范內(nèi)部風險

　　1. 加強人員審核和監(jiān)管。對新員工進行全面審查，確保其個人背景、專業(yè)技能和道德品質符合要求。在入職前，進行良好的教育和宣傳，以增強其安全意識和知識，明確銀行的安全政策和規(guī)定。設立監(jiān)督與制約機制，對員工進行監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)風險問題時及時報告，防止員工的不當行為。

　　2. 規(guī)范員工行為和責任制實施。明確各個職能部門的職責和工作內(nèi)容，制定詳細的工作流程，規(guī)范員工行為，避免職務犯罪和內(nèi)部抓私現(xiàn)象發(fā)生。加強對各部門之間的協(xié)作和溝通，實現(xiàn)信息共享和互通，確保銀行的正常運營。

　　3. 定期進行安全培訓。對員工進行定期的安全培訓，及時傳達和宣傳銀行的安全政策和規(guī)定。提高員工對安全問題的認識度和應對能力，并幫助員工建立起正確的安全觀念。

　　六、提高系統(tǒng)安全

　　1. 加強網(wǎng)絡安全管理。建立完善的網(wǎng)絡安全管理制度，制定科學合理的網(wǎng)絡安全政策和監(jiān)管規(guī)定，確保網(wǎng)絡安全。同時，建立信息安全管理體系，針對可能出現(xiàn)的安全問題和風險情況進行預防和修復。

　　2. 穩(wěn)定系統(tǒng)性能。確保軟件硬件設備的穩(wěn)定性和安全性，將安全性納入設備選型和采購環(huán)節(jié)，確保設備能夠穩(wěn)定運行。定期對設備進行維護和更新，保障系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性。同時，采用先進的防火墻技術和加密技術等手段，抵御網(wǎng)絡攻擊和病毒感染。

　　3. 建立完善的數(shù)據(jù)備份和恢復系統(tǒng)。定期對數(shù)據(jù)進行備份和存檔，確保數(shù)據(jù)的完整性和安全性。同時，建立緊急備份計劃，及時恢復被攻擊或毀損的數(shù)據(jù)，保障銀行信息的安全和持續(xù)性。

　　七、加強交易風險管理

　　1. 制定詳細的交易規(guī)定和規(guī)程。明確各種交易的處理流程和程序，細化操作步驟和風險控制方法，確保交易安全。針對不同的`交易類型，制定不同的風險管理措施和預警機制，及時發(fā)現(xiàn)和防范不當行為和交易風險。

　　2. 加強交易監(jiān)控和風險預警。建立完善的交易監(jiān)控和風險預警機制，對各種交易進行實時監(jiān)控和審查。及時發(fā)現(xiàn)和支持身份、金融詐騙等問題，防止客戶的財產(chǎn)受損。

　　3. 定期進行風險評估和分析。針對不同的交易類型和風險事件，進行詳細、全面的風險評估和分析。識別潛在風險，加強風險控制和預警機制，確保銀行資產(chǎn)的安全性和穩(wěn)定性。

　　八、健全金融衍生品監(jiān)管機制

　　1. 制定合理的監(jiān)管方式和機制。根據(jù)國家政策和行業(yè)標準，制定合理、有利于監(jiān)管的監(jiān)管方式和機制。同時，加強對金融衍生品監(jiān)管的法制建設，明確各種操作需要遵守的法律規(guī)程和規(guī)定。

　　2. 加強對交易的監(jiān)督和信息披露。加強對金融衍生品市場的監(jiān)督和信息披露，確保市場透明度和公開性。對交易行為進行監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和處理不當行為，保障客戶權益。

　　3. 加強風險控制和評估。建立完善的風險控制和評估制度，對金融衍生品交易進行嚴格的風險評估，確保銀行及客戶的財產(chǎn)安全。

　　總之，銀行案防工作是一項長期而緊急的任務。加強銀行案防工作，提高銀行的安全性、客戶保護和國家安全性，需要銀行及其員工不斷加強意識和進一步加強規(guī)章制度，完善監(jiān)管機制，提高風險控制和預警能力，提升整個金融行業(yè)的壯大。

銀行案防工作總結3

　　四季度，支行加強內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項業(yè)務健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎。

　　一、加強業(yè)務風險核查。

　　加強對高風險柜員和高風險業(yè)務環(huán)節(jié)的管理工作，認真落實核查制度，不斷加強監(jiān)督核查力度，嚴格堅持“誰核查、誰負責、誰回復”的原則，認真分析判斷每一筆風險事件，保證各類可能風險事件得到及時核查、及時發(fā)現(xiàn)、及時處置。

　　對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時進行落實整改，對查詢及時核實回復。同時，利用晨會的形式點評上日工作情況，采取表揚與批評相結合、獎勵與處罰相結合的方法，減少差錯、提高業(yè)務操作水平。

　　二、提高部門負責人的管理履職。

　　支行要求部門經(jīng)理及運營授權人員牢固樹立“守土有責”的意識，切實承擔起事中控制與現(xiàn)場管理的職責，扎實做好業(yè)務操作的基礎管理工作，切實消除風險隱患，確保各部門的業(yè)務客觀、準確、真實發(fā)生。

　　同時，支行充分利用業(yè)務監(jiān)控系統(tǒng)，加強對大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風險事件進行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式，防止案件的發(fā)生。

　　三、加強員工的風險防范意識教育。

　　支行要求分管行長及部門負責人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導員工增強風險防范意識，在業(yè)務過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風險防范意識貫穿于業(yè)務操作的各個環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結合業(yè)務風險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識，增強工作責任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風險事件。

　　支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每周部門例會制度，通報案例宣傳、加強制度學習，針對錯綜復雜的xxx形勢，強化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認真為員工算好經(jīng)濟賬、親情帳、名譽帳、前途帳，教育大家認清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學習，引起員工思想共鳴，自覺遠離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟犯罪。

　　四、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)

　　本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領導班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達成遵紀守法的共識。通過約談，支行領導加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為；同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機會，加強了行內(nèi)溝通。

　　城西支行在排查過程中堅持聯(lián)動結合，即與員工家訪相結合、與客戶走訪相結合、與員工個人貸款相結合、與外部走訪相結合、受理的投訴、舉報相結合，進一步擴大信息渠道，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況。

　　通過聯(lián)動走訪，支行能及時掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責等情況，以便采取必要的談心幫助，對癥下藥，及時緩解員工的精神和工作壓力，提高心理疏導的效果。

　　xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

　　1、年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網(wǎng)點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書）實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。

　　2、認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。

　　3、認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)支行機構網(wǎng)點分散特點，xx年年采用電子郵件方式轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件，以部門、機構網(wǎng)點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。

　　案件防控具體做法認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作xxx》（建鄂函[xx年]231號）文件精神，我行結合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

　　（一）高度重視，周密部署，扎實落實

　　班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負責人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。

　　（二）明確責任，各盡其職，各負其責

　　“一把手”負總責，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。

　　（三）筑防火墻，注重預防，適時預警

　　認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

　　一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入。

　　二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負責人進行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

　　這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點、部門負責人能認真組織員工學習上級行的文件精神，嚴格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設立排查（舉報）信箱，明確雙人負責，并公布排查（舉報）電話及聯(lián)系人。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。當然，也存在極個別網(wǎng)點負責人由于業(yè)務工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業(yè)務發(fā)展與不良行為排查工作的.關系，思想認識不足，在組織員工學習、傳達上級行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統(tǒng)計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為支行各項業(yè)務快速發(fā)展打下堅實的基礎。

　　（四）及時用電子郵件方式轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神

　　要求部門、機構網(wǎng)點負責人認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機構網(wǎng)點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

　　五、關鍵風險點監(jiān)控檢查情況

　　支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、13個風險點的監(jiān)控檢查內(nèi)容，歷時7個月對全行44個網(wǎng)點、294名柜員進行了基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查，被檢查柜員總人次為7730人次，被檢查營業(yè)網(wǎng)點總次數(shù)為2133次。支行風險管理部在營業(yè)網(wǎng)點兼職風險經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎上，還重點監(jiān)控檢查了44個營業(yè)網(wǎng)點。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問題27個（其中超庫限16個，監(jiān)控有死角9個，重空保管不合規(guī)1個，印章保管不合規(guī)1個），截至9月底對檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改27個，整改率達100%，同時對監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的有關責任人進行了違規(guī)行為積分處罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少，基層機構關鍵操作風險點防范意識和操作風險管理工作得到有效提高。

　　監(jiān)控檢查采取的主要措施：

　　1、我行每月初組織44個網(wǎng)點的基層風險經(jīng)理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經(jīng)理再進行一次自查。

　　2、風險管理部專職風險經(jīng)理對各基層網(wǎng)點進行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)問題的網(wǎng)點現(xiàn)場簽發(fā)《基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》，要求3個工作日內(nèi)由問題網(wǎng)點將整改結果回復風險管理部，同時抄送業(yè)務歸口管理部門，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實行條線配合、跟蹤整改；對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題網(wǎng)點書寫情況說明，同時遞交業(yè)務歸口管理部門確認情況屬實后，由業(yè)務歸口管理部門和經(jīng)營部門共同整改。

　　六、個金部案件防控工作做法及具體措施

　　為貫徹落實總行、省分行案件防控及整改的相關要求，支行個金部及相關部門制定了《 xxx xxx》《江岸關于協(xié)助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人存款有關事項xxx》《 xxx xxx》、《 xxx xxx》和《 xxx xxx》。

　　同時根據(jù)檢查情況制定了《xxxxx支行營業(yè)網(wǎng)點柜員交易主管工作質量考核辦法》和《建行湖北省分行xxxxx支行柜面人員服務考核及星級評定辦法》。

　　支行在制定相關規(guī)定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由支行督導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100%；并組織各網(wǎng)點柜員（會計）主管每月進行交叉檢查。在檢查過程中，對業(yè)務操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點進行表揚獎勵；對督導發(fā)現(xiàn)的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對支行網(wǎng)點每月二次的現(xiàn)場檢查，有效的減少了網(wǎng)點差錯，規(guī)范了網(wǎng)點的操作，降低了風險。

　　七、財會部案件防范工作采取的具體措施

　　1、加強集中采購管理，進一步規(guī)范采購行為，降低采購成本2。夯實會計管理基礎，切實防范風險

　　二是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和營運管理體制改革及公私分離相關文件的要求，營業(yè)網(wǎng)點的管理職責分屬于會計部、個人金融部等不同部門，會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門，針對營業(yè)網(wǎng)點管理操作風險的關鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關部門對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務運行安全。

　　三是加強現(xiàn)金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合網(wǎng)點現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點現(xiàn)金備付以及atm（cdm）的設備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。將原網(wǎng)點現(xiàn)金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網(wǎng)點現(xiàn)金庫存調(diào)整需求的反應速度，適應業(yè)務發(fā)展。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定，實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進，特別是部分網(wǎng)點執(zhí)行零外幣庫存，要求各網(wǎng)點改進現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計劃預測，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金預約制度，提高現(xiàn)金使用效率。開展上門收款業(yè)務清查，研究上門收款業(yè)務集中管理工作，解決該業(yè)務風險大、監(jiān)控難的問題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務整合集中到支行營業(yè)部，成立專班負責管理，最大限度降低操作風險。

　　八、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施

　　1、認真做好營業(yè)網(wǎng)點安全檢查工作

　　為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點安全管理規(guī)章制度》，進一步明確營業(yè)網(wǎng)點安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業(yè)網(wǎng)點負責人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達100%。

　　2、狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作

　　安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標準》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。

　　3、切實加強我行營業(yè)觀點技防設備的管理、維護工作

　　安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網(wǎng)點對技防設備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。

　　4、制定xxxxx建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應急處置預案

　　為積極預防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應靈敏、運轉高效、責任明確的應急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應急處置預案。從工作職責、組織架構、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細化預案內(nèi)容。從上半年營業(yè)網(wǎng)點預案演練的情況來看，我行各項應急處置預案均能切實指導網(wǎng)點針對突發(fā)事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。

　　5、認真規(guī)范運鈔車輛及守押人員的管理工作

　　隨著我行押運工作社會化改革，運鈔車輛及接、送現(xiàn)（重空）工作是銀行押運安全工作中風險較為突出，而且最容易疏忽的一項工作。針對兩行合并后，押運工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運公司的銜接配合，進一步規(guī)范網(wǎng)點接、送現(xiàn)（重空）、上門收款及運鈔車輛調(diào)度管理工作，細化工作流程，加大對押

　　運隊伍的學習教育，改善工作生活條件，促進守押人員的工作責任心，從物質保障和思想防線兩方面切實抓好案件防控工作。

　　案件防控工作是一項長期、艱巨的任務，我行安全保衛(wèi)部將進一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進一步細化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實做好防范案件和風險，為我行各項業(yè)務工作的持續(xù)開展保駕護航。

　　九、下一步工作開展計劃

　　1、進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。支行要求各基層網(wǎng)點充分認識開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實監(jiān)控檢查職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。

　　2、加強業(yè)務學習，進一步提高案件防控水平。總行已于6月29日下發(fā)了關于對《中國建設銀行案件防控及整改方案》落實情況開展效能監(jiān)察的指導意見（建總函[xx年]145號）文件，支行將組織監(jiān)控檢查人員認真學習文件，全面掌握文件內(nèi)容，并按總行、省分行案件防控指導意見結合支行實際抓好工作落實。

　　3、進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。建立快速反映機制，對重大問題應第一時間上報支行。進一步加強案件防控信息數(shù)據(jù)上報的質量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整、不準確的情況，提高工作質量，保證信息的真實性和準確性。

　　4、加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。支行各條線管理部門將定期或不定期組織對所轄部門、機構網(wǎng)點案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對營業(yè)網(wǎng)點整改情況進行重點抽查。機構網(wǎng)點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。

銀行案防工作總結4

　　20xx年以來，在聯(lián)社相關部門的正確組織和指導下，我縣聯(lián)社信貸業(yè)務部門案防工作有條不紊的進行著，現(xiàn)將近半年的相關經(jīng)驗總結如下：

　　一、學習上求專，提高案防意識。

　　利用工作之余，加強相關案防知識的理論學習和防范措施，從思想上真正認識到案防

　　的重要性，我堅持理論聯(lián)系實際，認真學習了定襄信用聯(lián)社制定出臺的《農(nóng)村信用社貸款管理基本制度》、《農(nóng)村信用社貸款業(yè)務操作規(guī)程》等內(nèi)部規(guī)章制度和《擔保法》、《合同法》、《公司法》及《貸款通則》等法律法規(guī)，在思想上和理論水平上對案防有了一個全面、深刻的認識和理解。

　　二、制度上求新，保持一個嚴字。

　　近年來，隨著上級管理部門業(yè)務工作重心的轉移，信貸業(yè)務已成為各項工作的重中之重。

　　因此，信貸崗位是一個重要并充滿艱辛的崗位，也是一個挑戰(zhàn)自我能力和實現(xiàn)理想的崗位。所以我在信貸部門相關工作以來，始終牢固樹立求真務實和勤奮工作的態(tài)度，克服一切困難，努力開展好各項信貸管理工作。一是針對信貸業(yè)務工作中容易出現(xiàn)的漏洞和隱患，我與業(yè)務部門領導及同事共同制定出臺了小額信用貸款管理辦法、貸后檢查相關管理辦法、先后對新增形成不良貸款以及到逾期貸款未能正常轉化下達了督查書和催收通知書，使各項規(guī)章制度真正落到實處；充分提高了業(yè)務人員對規(guī)范化操作工作的認識。按章辦事、嚴于律己、愛員工進行案件防控知識的學習與培訓，并及時用oa辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達上級文件精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

　　認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。

　　（四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內(nèi)審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

　　一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調(diào)工作紀律的`嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

　　二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。

　　嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。

　　員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。

　　三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)

　　（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。

　　（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。

　　（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。

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